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2021年首次更新!FATF发布最新高风险和受强化监控司法管辖区名单


2021年2月,FATF更新了高风险和受强化监控的司法管辖区名单。这也是2021年的首次更新。此次更新,灰名单中增加布基纳法索,开曼群岛,摩洛哥以及塞内加尔,高风险司法管辖区名单暂无变化。

本次调整后,FATF灰名单司法管辖区数量变为19个,它们是:

1、阿尔巴尼亚(2020.2列入)

2、巴巴多斯(2020.2列入)

3、博茨瓦纳(2018.10列入)

4、布基纳法索(2021.2列入)

5、柬埔寨(2019.2列入)

6、开曼群岛(2021.2列入)

7、加纳(2018.10列入)

8、牙买加(2020.2列入)

9、毛里求斯(2020.2列入)

10、摩洛哥(2021.2列入)

11、缅甸(2020.2列入)

12、尼加拉瓜(2020.2列入)

13、巴基斯坦(2018.6列入)

14、巴拿马(2019.6列入)

15、塞内加尔(2021.2列入)

16、叙利亚

17、乌干达(2020.2列入)

18、也门

19、津巴布韦(2019.10列入)

据《华尔街日报》报道,包括开曼群岛和摩洛哥在内的四个司法管辖区将受到越来越多的监督,因为它们面临着全球监管机构的压力,要求它们解决反洗钱工作中的问题。FATF称,这四个司法管辖区的反洗钱工作存在不足,主要涉及受益所有权信息和扩大金融情报行动等方面的问题。

例如,FATF在一份报告中说,开曼群岛政府需要对涉及洗钱犯罪行为的实体,实施有效的行政处罚和执法行动,并在无法提供准确、及时的受益所有权信息时,实施适当的制裁措施。

FATF主席Marcus Pleyer上周在一场在线新闻发布会上称:“开曼群岛是一个主要的金融中心;我们期望洗钱风险较高的国家采取反洗钱强化措施。”

FATF表示,被列入上述“灰色名单”意味着这四个国家/地区将制定改进计划,在与FATF商定的时间框架内,解决其反洗钱和反恐融资机制中的不足,并接受额外检查。

开曼群岛政府在一份声明中表示,它已经完成了FATF要求加强其反洗钱体系所建议的63项行动中的60项,并承诺将完成对其余三项行动的要求。政府表示,这项工作已经在进行中。

FATF在一份报告中说,另一个被列入灰名单的国家巴基斯坦在改善其打击非法融资的框架方面取得了重大进展,包括其执法机构已能识别和调查恐怖融资活动,并对违反有定向金融制裁的行为采取执法行动。但巴基斯坦仍在被列入加强监督的名单;FATF表示,该国仍需解决与恐怖融资相关的缺陷。

关于FATF

FATF–Financial Action Task Force on Money Laundering (反洗钱金融行动特别工作组)是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资领域最具权威性的国际组织之一。主要负责制定反洗钱国际标准并在全球范围内推动实施,这其中的具体措施就包括发布高风险国家和地区名单。根据议事规则,FATF每年在2月、6月和10月各举行一次全会,每次全会后都会以公开声明的方式公布最新的高风险国家和地区。中国于2007年正式成为FATF成员,并与2012年取得FATF全会认可,顺利结束第三轮互评估程序,成为第13个全面到达FATF第三轮互评估标准的成员国。

什么是高风险和受强化监控名单

高风险国家地区名单(FATF黑名单):一个国家地区被FATF认定为高风险,是因为其制度在应对洗钱、恐怖融资和扩散融资方面存在重大战略缺陷。对于所有被认定为高风险的国家地区,FATF呼吁和敦促其成员国家和所有国家加强尽职调查,并在最严重的情况下,呼吁各国采取反制措施,以保护国际金融体系免受来自这些国家地区的持续性的洗钱、恐怖融资和扩散融资风险威胁。

加强监控国家地区名单(FATF灰名单):被列入加强监控名单的国家地区正在与FATF组织积极合作,以解决其在应对洗钱、恐怖融资和扩散融资方面的战略缺陷。当FATF将这些国家地区放入加强监控时,这意味着该国已承诺在商定的时限内迅速解决已发现的战略缺陷,并接受加强监控。FATF不要求对这些国家地区应用增强的尽职调查,但鼓励其成员在进行风险分析时考虑到相关信息。

对于各国家与地区来说,该名单主要应用于各国金融机构反洗钱工作中。金融机构是反洗钱系统的神经末梢,与洗钱行为直接接触,因此开展反洗钱工作对于金融机构来说至关重要。反洗钱工作通常包括客户身份识别(KYC)以及客户尽职调查,金融机构需要将可疑交易进行上报。

↑可疑交易报告表单

中付全球风险名单帮助金融机构做出明智的决策

中付全球风险名单系统可以帮助各大金融机构提供客户尽职调查、反洗钱、风险评估等业务,保证各国金融机构免受洗钱、恐怖融资等困扰。中付全球风险名单系统数据覆盖范围包括:国际制裁、FATF名单、PEP(国际政治敏感人物)等公开和权威渠道所获取的数据。

中付全球风险名单能够提供基于实时更新的全球权威数据来源风险情报的筛查、搜索服务。中付技术拥有多名专业研究人员和分析师,他们遵守最严格的研究指南,从可靠和有信誉的来源处收集和整理信息。结合最先进技术和专业知识,帮助金融机构简化客户和第三方筛查流程。同时系统中的数据经过完整的结构化、聚合和去重,因此无论是本地部署、基于云端还是第三方解决方案,都可根据金融机构要求的方式传送,与各种工作流程筛查平台轻松融合。此外中付技术利用API将数据、匹配功能和高级特性集成到现有工作流程和内部系统中,实现简化客户引导、“了解你的客户(KYC)”和第三方风险尽职调查的筛查流程,旨在为国内外金融机构提供更加全面以及安全的服务。

关于中付技术

中付(深圳)技术服务有限公司(简称中付技术)(Sinopay (Shenzhen) Technical Services Limited)由来自行业内多家国际公司高管于2013年创立于深圳。主要面向银行、支付服务商、跨境商户等机构和公司提供国际支付网关、网站合规扫描、交易智能风控、3DS2、拒付预警及处理以及全球风险名单等跨境交易相关技术服务和解决方案。目前为中国人民银行主管的中国支付清算协会理事单位、万事达中国官方合作服务商、VISA旗下风控公司Verifi中国官方合作服务商以及AUSTREME中国客户服务中心。

[]原文部分信息参考:

《FATF更新高风险和应加强监控的司法管辖区名单:2021年2月》

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欧盟支付法案PSD2对跨境电商的影响及应对

欧盟支付服务修订法案第二版(Payment Service Directive 2 :以下简称PSD2)已经在欧盟范围内正式生效推行。为了更加强化对消费者线上消费的保护,PSD2将对欧洲各大银行及支付公司强制施行线上付款认证体系。即如果商户接受发卡机构和收单机构位于欧洲经济区(EEA)的付款,则他的支付服务就必须遵守消费者强身份验证(SCA)要求。PSD2的推行远不仅仅是为了赋予新玩家的银行账户接入权限,帮助其进入一个更加规范、标准的金融体系,以及对这些新的支付提供者进行活动范围和角色的界定。

PSD2对跨境电商来说意味着什么?

1.交易超越欧盟区

PSD2对于全球的在线商务都具有影响力。向欧盟购物者出售商品的非欧盟卖家需要遵守新的PSD2标准,以保持自己在欧洲地区的收入来源畅通。


2.禁止跨境电商将付款成本转嫁给消费者
PSD2保护消费者线上消费时的合法权益,它禁止跨境电商将付款手续费,转账手续费等因资金流动而产生的银行费用转嫁给消费者。此项禁令主要作用于独立站以及其他形式的自主收款。


3.强制实行线上付款认证
为了强化对于消费者线上消费的保护,阻止交易欺诈,PSD2将对欧洲各大银行及支付公司强制实行线上付款认证体系。额外的身份验证意味着购物者的结账过程会延长,这样会增加交易延误的风险,同时交易失败的可能性也将大幅度增加。

另一方面,SCA生效后,未能正确实施双因素身份验证的跨境电商可能会因此支付高额费用或面临严厉的处罚。并且由于欧盟的每个国家都将实施自己的指令,不正确地使用豁免或未能进行身份验证购买行为可能会招致多方的罚款。

因此跨境电商需要找到应对欺诈和创建无摩擦客户体验之间的平衡点,应对PSD2的同时提升自身的交易成功率。

解决方案:

EMV® 3-D Secure行业标准,用于对跨境支付交易进行身份验证,确保支付安全。中付技术EMV3DS2采用的是最新一代的EMVCo行业标准,帮助在无卡购物和其他流程(包括定期付款和存档卡)中验证消费者身份。同时为发卡行和商户提供可以满足当今支付环境需求的协议,旨在通过减少欺诈、虚假拒付和不必要的摩擦来改善数字支付体验。

相比于3DS1标准

  • 3DS 2适用范围更广,灵活性更强,能够适应不同国家、不同监管体系的需求。全新升级后的3DS 2可识别并确定每项交易的合规要求,协助商户应对各项监管规则。
  • 3SD 2帮助消除静态密码,更具动态性,以实现更强大的双重身份验证,同时支持不同的支付渠道,如应用程序、物联网、浏览器等,相较于3DS 1交换的数据量高10倍,同时支持客户以其他方式结帐,例如存档卡、钱包、令牌化等,通过增加商户数据流来改进决策过程。
  • 3SD 2简化了身份验证过程并改善了客户体验,支持跨境电商遵守PSD 2而不会对转化产生负面影响,并通过强身份验证减少与欺诈相关的退款。通过使用3DS 2,全球零售商可以轻松接受来自欧洲的交易。

PSD2的正式生效对于跨境电商来说是可以促进其业务发展的有力机会。电商们可以通过采用3DS2以确保其业务满足PSD2规定,同时通过最新的支付规定来获得多元化业务的成果,因为他们不仅可以将该指令视为对于其业务的安全要求,同时也可以督促其创新支付验证体验。

【注】

文中部分信息参考:

《支付服务指令II(PSD 2):欧盟金融业新规意味着什么》

《欧盟通过支付服务修订法案第二版–增加在线购买的双因素身份验证》

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【专题】COVID-19影响下的反洗钱工作发展与变革 篇二:当今反洗钱工作所面对的挑战

近年来,受政治、经济多重因素影响,反洗钱工作对于各国国家战略利益影响不断加大,反洗钱工作的有效性与合规性并重成为国际共识。在刚过去的2020年里,反洗钱工作力度不断加强,除了罚单笔数及处罚金额大幅增加外,反洗钱相关法规修订工作正快速推进,这使得越来越多的金融机构开始意识到反洗钱工作的重要性。在此形式下,全球金融机构反洗钱工作面临的最大的挑战是难以把握“风险为本”的工作思路。


第一步:认识挑战

(一)反洗钱监管和执法检查思路转变

相比较传统的反洗钱监管模式,当今反洗钱监管和执法的思路应当由”规则为本”转变为”风险为本”,从被动执行转换到主动出击。

  • 以规则为本的反洗钱监管方式适合于起步阶段
    • 制定规范——执行检查——调整规范
    • 规则为本强调应当做或不做的各种具体行为
    • 明确金融机构什么应当做,什么不应当做
  • 以风险为本的反洗钱监管方式适合于发展阶段及成熟阶段
  • 以风险为核心,以原则性为导向
  • 监管者根据掌握的风险分配反洗钱和反恐怖融资监管资源
  • 监督金融机构实施风险为本反洗钱与反恐怖融资方法的详细过

  • 采取风险为本方法监督金融机构的反洗转和后怖融资体系以及控制措施,使得监管机构可以将资源分配到风险较高的领域

采取“风险为本”的的方法开展反洗钱工作,在了解当前所存在的风险之后,采取相应的行动计划以缓解和控制风险。同时促使机构针对风险较大的领域强化控制措施,在风险较小的领域减少控制措施,从而可以高效利用资源。

(二)如何看待金融机构应对这些挑战?

  • 必须解决的核心问题

金融机构必须了解数据、创新和可行的技术的含义以及工作的目标。保持在当前状态执行的同时,以安全负责的方式,在平衡成本、现有工作量和员工士气的同时达成这一目标。


  • 重视内在因素与驱动因素
  • 法律责任仍然是第一位的
  • 调整项目控制必须与机构战略和新产品开发同步进行
  • 评估效率机会,但不牺牲质量决策和有效风险管理
  • 应对新的犯罪类型和利用漏洞的速度(数字、支付、COVID-19…)

第二步:应对挑战

(一)风险认识应该更加深刻

风险的识别及控制措施的制定不应该脱离事物的本质,例如政治公众人物,代表着更高的风险,因为他们比其他客户更有可能参与洗钱或资助恐怖主义等金融犯罪。首先要了解,政治公众人物具体在哪些方面会“方便“他们洗钱,这些方面就是政治公众人物的风险敞口。然后,针对这些风险敞口采取预防(未病先防)以及监测措施(既病防变)。每一类客户都有不同程度的洗钱风险,对于高风险行业/职业的客户,不能只知道其是高风险,而不知道为什么其会成为高风险,且他们的固有风险都是不一样的,所采取的措施也是不同的。另外,对于高风险客户应当由高级管理层审批这项监管要求,很多金融机构只是陈述客户的情况,并没有对客户进行风险分析(主要原因在于没有分析这类客户的主要风险敞口),而高管的审批就变得非常形式化,没有”审“,只有”批“。

(二)风险认识应该更加全面

应对挑战的前提是全面的认识风险,认识范围应当涵盖七个维度:

  • 客户档案(职业收入/净资产,或/和资金来源/产品和服务/风险共性等)

  • 交易(资料的真实性/重大变化/交易对手/资金来源的变化/综合鉴定)
  • 暂时性变化(总体客户活动的变化/线段之间的移动)
  • 外部风险(预期与实际风险/相关实体风险)
  • 信任(预期与实际风险/交易对手的风险)
  • 信用风险(信贷风险与活动的变化/欺诈或反洗钱增加导致的欠款等因素的相关性)

举例:客户身份识别如何以“风险为本”,全面认识风险?

值得注意的是,从2020年央行反洗钱处罚的数量和罚款金额来看,违规行为排名首位的是“客户身份识别”。因此以“风险为本”的尽职调查应当:

增强尽职调查审核清单:

  • 客户身份认证以及实益所有权识别
  • 制裁名单筛查
  • 负面信息
  • CDD 陈述 vs. 实际业务活动
  • 交易监控-警报,调查案件,可疑交易报告,执法质询

 从“风险为本的角度出发

  • 不同的高风险客户,固有风险属性不同,尽职调查的内容也应该不同
  • 大客户业务复杂,结构复杂,大客户的尽职调查不能只是限于其本身,而是需要纵横考虑
  • 交易量以及交易对手也需要一同考虑

从全面应对风险的角度出发,各金融机构选择采用现代化技术升级洗钱风险评估工作。中付技术所研发的金融风险情报筛查系统,可以帮助各大金融机构提供客户尽职调查、反洗钱、风险评估等业务,通过向客户提供无限制筛查风险信息的服务,保证各国金融机构免受洗钱、恐怖融资等困扰。并且该系统可以帮助客户针对性的识别出的固有风险,实现简化客户引导、“了解你的客户(KYC)”和第三方风险尽职调查的筛查流程,同时开展相对应的控制措施有效性评估,确保真正发现风险漏洞,并及时完善控制措施,真正做到从“规则为本”向“风险为本”的转变。

【注】

文中部分信息参考:普华永道《风险为本,2020年度反洗钱处罚分析及建议》

ACAMS《不负新时代,开创反洗钱工作新篇章》研讨会

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【专题】COVID-19影响下的反洗钱工作发展与变革 篇一:反洗钱最新形势与发展

近年来,受政治、经济多重因素影响,国际和国内反洗钱形势发生了深刻而复杂的变化。反洗钱工作的内涵、重心及措施都较起步阶段发生了根本性调整。受到COVID-19疫情影响,线上交易占比大幅度增长,更多的不法分子借助非传统交易手段实施洗钱相关犯罪行为,破坏金融市场秩序,为反洗钱工作的开展带来了更大的挑战。在2020年,我国着力加强反洗钱工作力度,先后开展了“天网2020”行动,启动了《反洗钱法》的修订工作,以及“断卡”行动开展首轮集中收网行动….展现出我国对于反洗钱工作的重视程度。

第一章 反洗钱工作形势

Q1:我国反洗钱工作现状如何?

据统计,2020年第四季度公布的反洗钱行政处罚信息如下:

  • 罚单笔数:罚单总笔数261笔,共涉及26个省市147家义务机构及相关责任人,约99%罚单采取了双罚。
  • 罚单金额:罚单总金额约1.32亿元,其中机构处罚金额约1.25亿元,个人处罚金额约751万元。

截至12月31日,2020年全年公布的反洗钱行政处罚信息如下:

  • 罚单笔数:罚单总笔数733笔,共涉及30个省市417家义务机构及相关责任人。与2019年相比,2020年罚单总笔数上升近25%,双罚占比由91%提高至98%。
  • 罚单金额:罚单金额累计约6.28亿元,其中机构处罚金额约6.08亿元,个人处罚金额约0.2亿元。2020年罚单总金额约为2019年的3倍。

Q2:根据FATF第四轮互评估,中国反洗钱工作现存在哪些问题?

  • 对特定非金融行业反洗钱监管缺失,特定非金融机构普遍缺乏对洗钱风险及反洗钱义务的认识
  • 处罚过轻:相对中国金融行业资产的规模,反洗钱处罚力度有待提高
  • 判决洗钱案件太少
  • 法人和法律安排的受益所有权信息透明度不足等

Q3:针对评估结果,中国将采取哪些措施积极应对?

国家高度重视

  • 习近平总书记等多位中央领导先后对反洗钱工作做出批示
  • 反洗钱工作部际联席会议第十次工作会议召开。最高人民法院、检察院、国税总局等部门先后召开部署会
  • 对反洗钱法进行修订

从严监管态势

  • 持续加大反洗钱监管力度
  • 持续加大打击洗钱犯罪力度

第二章 反洗钱监管要求

Q1:现今反洗钱管理部门工作职责主要包含哪些?

牵头开展洗钱风险管理工作,制定起草洗钱风险管理政策和程序,推动落实各项反洗钱工作

  • 贯彻落实反洗钱法律法规及监管要求,建立健全内控制度
  • 识别、评估、监测本机构洗钱风险,提出控制措施和建议
  • 持续检查洗钱风险管理策略和程序的执行情况
  • 建立反洗钱工作协调机制,指导业务部门开展洗钱风险管理工作
  • 组织或协调各相关部门开展客户洗钱风险分类管理
  • 组织落实交易监测和名单监控的相关要求,报告大额和可疑交易
  • 配合监管、反洗钱行政调查
  • 反洗钱宣传培训、考核奖惩机制、反洗钱信息系统建立

Q2:现今反洗钱业务部门的工作职责主要包含哪些?

承担洗钱风险的管理责任

  • 识别、评估、监测本业务条线的洗钱风险,及时报告
  • 建立工作机制,反洗线要求嵌入产品研发、流程设计和业务管理及具体操作中
  • 履行客户身份识别义务(身份识别、客户风险管理、资料和交易记录留存)
  • 开展和配合交易监测和名单监控
  • 配合反洗钱监管和调查
  • 开展本条线反洗钱工作检查

Q3:反洗钱工作如何强化内控制度(监管力度)?

  • 全面覆盖机构反洗钱义务

(包括客户身份识别,客户风险等级划分及分类管理,大额交易和可疑交易报告,反恐怖融资,涉恐资产冻结,洗钱风险自评估等)

  • 及时修订,更新以及完善反洗钱相关内控制度
  • 将反洗钱内控制度与业务条线充分融合

Q4:反洗钱工作中客户身份识别(CDD)包含哪些内容?

  • 客户身份信息登记和留存的真实性、完整性,是否满足风险等级划分和可疑交易分析的需求
  • 黑名单筛查、特殊客户强化识别
  • 非自然人客户受益所有人识别(最新重点)
  • 遵循”了解你的客户”原则,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解客户的实际控制自然人和交易的实际受益人
  • 持续识别(明确合理期限、留存工作记录)

Q5:反洗钱工作中客户身份识别(CDD)该如何做?

  • 持续识别及重新识别
  • 关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息
  • 了解其资金来源、用途、经济状况或者经营状况等信息
  • 客户的身份信息和其他有关情况发生变化时及时上报(包括客户行为或交易异常、命中监控名单、有洗钱嫌疑等)

Q6:下一年度监管动向如何?

  • 重视反洗钱数据统计工作,在客户身份识别流程及业务办理流程中增设校验规则,以确保反洗钱管控工作的有效落实。
  • 完善客户尽职调查机制,以风险为本,建立清晰的客户接纳政策,在持续尽职调查的要求中融入客户全生命周期管理。
  • 搭建定制化机构洗钱风险评估体系,随着监管趋于更严格,对金融机构反洗钱分类评级逐步升级为风险评估,对机构风险评估提出更高要求。
  • 升级业务洗钱风险评估工作,针对识别出的固有风险,开展相对应的控制措施有效性评估,真正做到从“规则为本”向“风险为本”的转变。

【注】

数据来源:普华永道《风险为本,2020年度反洗钱处罚分析及建议》

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中付技术助力构建知识产权保护新格局

11月30日下午,中共中央政治局就加强我国知识产权保护工作举行第二十五次集体学习。

中共中央总书记习近平在主持学习时强调,知识产权保护工作关系国家治理体系和治理能力现代化,关系高质量发展,关系人民生活幸福,关系国家对外开放大局,关系国家安全。

中付技术助力构建知识产权保护新格局

习近平强调,要深化知识产权保护工作体制机制改革。党的十八大以来,我们在知识产权领域部署推动了一系列改革,要继续抓好落实。要研究实行差别化的产业和区域知识产权政策,完善知识产权审查制度。要健全大数据、人工智能、基因技术等新领域新业态知识产权保护制度,及时研究制定传统文化、传统知识等领域保护办法。要深化知识产权审判领域改革创新,健全知识产权诉讼制度,完善技术类知识产权审判,抓紧落实知识产权惩罚性赔偿制度。要健全知识产权评估体系,改进知识产权归属制度,研究制定防止知识产权滥用相关制度。

习近平指出,要统筹推进知识产权领域国际合作和竞争。要坚持人类命运共同体理念,坚持开放包容、平衡普惠的原则,深度参与世界知识产权组织框架下的全球知识产权治理,推动完善知识产权及相关国际贸易、国际投资等国际规则和标准,推动全球知识产权治理体制向着更加公正合理方向发展。要讲好中国知识产权故事,展示文明大国、负责任大国形象。要深化同共建“一带一路”沿线国家和地区知识产权合作,倡导知识共享。

习近平强调,要维护知识产权领域国家安全。要加强事关国家安全的关键核心技术的自主研发和保护,依法管理涉及国家安全的知识产权对外转让行为。要完善知识产权反垄断、公平竞争相关法律法规和政策措施,形成正当有力的制约手段。要推进我国知识产权有关法律规定域外适用,完善跨境司法协作安排。要形成高效的国际知识产权风险预警和应急机制,建设知识产权涉外风险防控体系

知识产权保护是科技,经济,文化交流不断发展的结果。知识产权的无形性,地域性及各国知识产权制度的独立性和差异性等导致知识产权的国际保护存在很大困难。一旦被认定侵犯国际知识产权,跨国应诉或国际纠纷处理需要投入极大的时间和金钱成本。同时,国际长臂管辖带来的国际争端也会对我国国际声誉产生不良影响。


相较于传统的人工内容合规审查,越来越多的企业选择使用自动化工具进行产品内容合规审查,自动化的合规服务可以极大地缩短工作流程、提升审核效率和准确性,同时降低人力成本。当前跨境服务行业为避免在交易过程中侵犯国际知识产权,选择在交易前采用合规扫描技术服务对于本公司产品进行检验。作为国内唯一一家在跨境知识产权保护上布局的机构,中付技术最近推出了网站合规扫描服务,借助大数据分析与机器学习技术,针对网站内容和产品进行在线合规扫描,持续监测违反卡组织禁令或相关监管法律法规的内容。帮助收单行,跨境支付机构以及跨境独立站商户在及时识别涉及品牌侵权产品。在扫描完成后可出具受卡组织认可的合规报告,同时推出专业化合规报告分析服务,减少侵权行为的出现。

具体来说,网站合规扫描服务可以帮助客户在第一时间发现网站侵权内容,以统一的标准确保网站质量,避免因侵犯知识产权而受到罚款,尤其可以豁免最高70%的万事达卡BRAM计划罚款金额。此外,该服务可以自动学习并且更新可识别的内容范围,可显著降低产品侵权发生率。对于商户来说,合规扫描服务降低了合规的人力成本,简化商户准入背景调查以及KYC流程,保护了合法的知识产权,推动构建知识产权保护新格局,增强了知识产权系统的保护能力。

中付(深圳)技术服务有限公司(简称中付技术)(Sinopay (Shenzhen) Technical Services Limited)由来自行业内多家国际公司高管于2013年创立于深圳。主要面向银行、支付服务商、跨境商户等机构和公司提供外卡收单网关系统、交易反欺诈、风险合规及反洗钱系统、跨境风险态势感知、国际汇率管理及大数据管理等跨境交易相关技术服务和解决方案。目前为中国人民银行主管的中国支付清算协会理事单位、万事达中国官方合作服务商、Visa旗下风控公司Verifi中国官方合作服务商以及Austreme中国客户服务中心。

从中央到地方,一系列政策正密集落地,从完善保护制度、加大侵权惩戒等方面全链条强化知识产权保护。中国知识产权数量不断增加,知识产权逐步发展成为企业发挥核心竞争力的重要工具,这也将成为社会经济增长的新引擎。

部分原文参考:http://cpc.people.com.cn/n1/2020/1202/c64094-31951686.html

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深圳特区四十年 畅通外贸全路径

1980年至2020年,深圳经济特区的建立经历了时代更迭,同时外贸行业也实现了历史性跨越。今年全球大多数产业受到贸易战及疫情的不良影响,深圳外贸行业不但没有萎缩反而展现出了超强韧性。从数据上看,2020年前7月,深圳对“一带一路”相关国家和地区进出口总额同比增长4.9%,特别是对东盟进出口额达2483.8亿元,同比增长11.9%,东盟等新兴市场持续开拓增长,发挥了深圳外贸基本盘、稳定器的作用。值得一提的是,深圳企业通过海关跨境电商管理平台进出口187.9亿元,增长1.8倍,其中私营企业进出口表现出更强的韧性。

特区发展,企业同行

40年来,中国的对外贸易实现了快速增长,在由贸易大国向贸易强国的转变过程中,取得令人瞩目的成绩。做为改革的试验田和最早对外开放的窗口,深圳的产业经过几次迭代,但外贸始终是核心竞争力。据海关总署广东分署发布数据显示,2019年,广东通过跨境电商管理平台进出口1107.9亿元,增速达45.8%,规模位居全国第一,占全国比重近六成。其中,跨境电商出口总值占全国近八成。由此可见,作为主力军的跨境电商正为深圳对外贸易行业贡献着越来越多的产值。然而随着近些年行业发展,日渐增多的贸易摩擦也阻碍了对外贸易的发展,其中支付收款,交易欺诈,拒付等问题,每年都会造成极大的损失,这也是目前跨境电商行业最为关注的重点。

“跨境电商从最早追求以价格取胜,到现在开始做品牌、保质量、做风控等规范化运作,国内商家已经逐步拥有了站稳脚跟的核心竞争力。但随着交易规模的增加、产业化的提升,商家开始关注国际合规,并且开始规避支付带来的风险和损失。今年以来,商品侵权、账户盗用、支付欺诈等风险问题给跨境商户带来了较大的挑战。目前针对于这些问题已有比较成熟的解决方案,例如通过大数据模型和专家策略结合的交易反欺诈方案,通过大数据扫描来监测网站不合规内容避免侵权和国际法律诉讼,通过和国际卡组织网络合作提供实时的拒付和欺诈预警,可以帮助提前消除拒付并挽回财务损失等等。”中付技术总经理张雪梅表示。

作为一家生于深圳的金融科技公司,中付(深圳)技术服务有限公司的目标是成为一站式跨境交易及风险合规服务平台,为跨境外贸电商行业护航的同时也在见证这行业的快速发展和产业变革。与此同时,中付技术采用大数据和人工智能技术,为跨境支付监管机构提供跨境支付风险观察窗口与决策数据支撑,基于丰富的跨境交易风险管理和项目经验,引领国际支付产业服务商进入中国市场。

深圳作为改革开放的新窗口,仍在奋力引领“新外贸”的发展。从40年前的“经济特区”到新时代“社会主义先行示范区”,深圳将在创新大潮中乘风破浪,书写更大的奇迹。在这个过程中,与深圳一路同行的中付技术将延续改革创新的基因,秉承安全、专业、高效的服务理念,持续为客户创造价值,立志于通过技术创新和跨界融合,继续为中国跨境电商保驾护航。

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乘风破浪-中付技术助力广州独立站生态峰会

9月10日,中付技术受邀参加广州千人跨境电商独立站生态峰会。作为广东省跨境电商协会副会长单位,中付技术与其余十多家会员企业一道,积极支持协会为跨境人铺设交流学习的道路。

峰会由广东省跨境电子商务协会主办,协会是全国第一家成立的省级跨境电商协会,是跨境电商的支持者与后盾。作为协会副会长单位,中付技术一直倡导且积极为跨境电商的支付全过程提供安全保障,为跨境电商保驾护航。

此次峰会历时一天,对于中付技术来说,参与峰会既是把握机遇也是迎接挑战。在峰会中我们结识了行业内的伙伴,了解到跨境支付行业最新发展动态以及我们与业内领先公司的差距。更重要的是在本次峰会上我们结识了合作伙伴,了解到他们的对于跨境支付行业的看法以及对于跨境支付的真实需求。

中付技术助力广州独立站生态峰会
中付技术助力广州独立站生态峰会

在峰会上,中付技术向业界人士以及跨境电商伙伴介绍了本公司国际信用卡收单网关系统、网站主动合规扫描系统、跨境交易智能风控系统以及拒付预警及处理系统,受到了跨境人的关注,并且在峰会后期,中付技术已与多家跨境电商达成初步合作意向。

在此次峰会之后,中付技术将利用在峰会中所了解到的信息及市场动态提升改进自身产品的不足,紧跟市场趋势,为跨境电商提供更好的支付技术和风险合规服务。

关于中付

中付(深圳)技术服务有限公司(Sinopay (Shenzhen) Technical Services Limited)2013年创立于深圳,主要面向银行、支付服务商、跨境商户等机构和公司提供外卡收单网关系统交易反欺诈、风险合规及反洗钱系统、跨境风险态势感知国际汇率管理及大数据管理等跨境交易相关技术服务。目前为中国人民银行主管的中国支付清算协会理事单位万事达中国官方合作服务商、VISA旗下风控公司Verifi中国官方合作服务商以及AUSTREME中国客户服务中心。

中付技术已通过了国际银行卡行业最高等级的PCI DSS Level 1认证及ISO27001信息安全管理体系认证,是多家国际金融公司在大中华区的战略合作伙伴。中付团队具有丰富的跨境交易风险管理和项目经验,熟悉中国市场的开发与品牌推广,是国际支付产业服务商进入中国市场的最佳合作伙伴。

中付技术不断追求技术创新引领发展,持续关注境内外监管趋势与国际局势。秉承安全、专业、高效的服务理念,持续为客户创造价值,立志于通过技术创新和跨界融合,打造一流的国际化跨境技术服务品牌,为中国跨境电商保驾护航。

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