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新增4国!2021年FATF反洗钱风险名单再度更新

2021年6月,反洗钱金融行动特别工作组(Financial Action Task Force On Money Laundering, 简称FATF)把海地、马耳他、菲律宾南苏丹加入了一份高风险和应加强反洗钱监督的国家/地区名单,并把加纳从这份名单中移除。

对于新加入黑名单的菲律宾,海地等国家,纷纷表示会积极对于国家内部做出相关整治,以解决国内反洗钱与恐怖融资的相关事宜。

  • 菲律宾

2021年6月,菲律宾作出了高层政治承诺,将与反洗钱金融行动特别工作组和反恐怖主义行动小组合作,加强反洗钱/反恐融资制度的效力。自2019年完成MER(mutual evaluation report )以来,菲律宾在MER建议的一些行动上取得了进展,以提高技术合规性和有效性,包括解决定向金融制裁的技术缺陷。菲律宾将致力于实施其行动计划,包括:

(1) 证明正在对DNFBP(Designated Non-Financial Businesses and Professions )进行有效的基于风险的监督;
  • 证明监管人员正在利用反洗钱/反恐融资控制措施来降低与赌场赌博相关的风险;
  • 执行MVTS(money or value transfer services)的新注册要求,对未注册和非法汇款经营者实施制裁;
  • 加强和简化执法机构获取收益所有的信息的渠道,并采取措施确保BO信息的准确性和最新性;
  • 证明金融情报的使用有所增加,洗钱调查和起诉也有所增加;
  • 查明、调查、起诉特遣部队案件的力度加大;
  • 证明对非营利组织部门(包括未注册的非营利组织)采取了适当的措施,而不干扰合法的非营利组织活动;
  • 提高针对特遣部队和爱国阵线的有针对性的金融制裁框架的效力。
  • 南苏丹

2021年6月,南苏丹作出了高层政治承诺,将与FATF合作,加强反洗钱/反恐融资机制的有效性。南苏丹将致力于实施其行动计划,包括:

  • 申请加入ESAAMG,并承诺接受ESAAMG或其他评估机构的相互评估;
  • 在国际合作伙伴(包括技术援助)的支持下,对《反洗钱/反恐融资法》(2012年)进行全面审查,以符合金融行动工作组的标准;
  • 指定负责协调国家洗钱/融资风险评估的机构;
  • 加入并执行1988年《维也纳公约》、2000年《巴勒莫公约》和1999年《资助恐怖主义公约》
  • 主管当局应具有适当的结构和能力,以便对金融机构实施基于风险的反洗钱/反恐融资监管方法;
  • 制定全面的法律框架,收集和核实法人受益所有权信息的准确性;
  • 运作一个充分运作和独立的金融情报室;
  • 根据联合国安全理事会关于资助恐怖主义和扩散的决议,建立和执行法律和体制框架,实施有针对性的金融制裁;
  • 开始对有滥用融资风险的非营利组织实施有针对性的风险监管。

马尔他

2021年6月,马耳他作出了与FATF和MONEYVAL合作的高级别政治承诺,以加强其反洗钱/反恐融资制度的有效性。自2019年7月通过MER(mutual evaluation report) 以来,马耳他在MER建议的一些改进其系统的行动方面取得了进展,例如:加强金融机构和DNFBP监管的基于风险的方法;改进金融情报分析过程;向警方提供资源,并授权检察官根据马耳他的风险状况调查和指控复杂的洗钱活动;实行国家没收政策并通过非定罪没收法;提高对恐怖分子犯罪的制裁,并提高调查潜在恐怖分子活动跨境现金流动的能力;加强对报告实体的针对性金融制裁的外联和即时沟通,提高非营利组织部门对融资风险的了解。马耳他将努力实施其金融行动特别工作组行动计划:

  • 继续证明实益所有权信息是准确的,如果发现提供的信息不准确,将对法人实施与洗钱/金融行动特别工作组风险相称的适当、有效、相称和劝阻性制裁;以及确保在把关人不履行获取准确和最新实益所有权信息的义务时,对他们实施有效、相称和劝阻性制裁;
  • 加强利用金融情报室的金融情报,包括澄清税务专员和金融情报室的作用和责任,以支持当局处理刑事税务和有关洗钱案件;
  • 加强金融情报室对这类犯罪的分析重点,提供情报,帮助马耳他执法部门根据马耳他已查明的与逃税有关的洗钱风险发现和调查案件。

海地

2021年6月,海地作出了高层政治承诺,将与金融行动特别工作组和反恐融资委员会合作,加强其反洗钱/反恐融资制度的有效性。海地将努力执行其行动计划,包括:

  • 制定其洗钱/恐怖融资机制风险评估程序,并传播评估结果;
  • 促进与相关外国同行的信息共享;
  • 解决其法律和监管框架中妨碍实施反洗钱/反恐融资预防措施的技术缺陷,并对所有被视为构成更高洗钱/反恐融资风险的金融机构和外国直接外资银行实施基于风险的反洗钱/反恐融资监管;确保主管当局更好地利用金融情报和其他有关信息打击洗钱和恐怖分子;
  • 解决其洗钱犯罪的技术缺陷,并证明当局正在以符合海地风险状况的方式识别、调查和起诉洗钱案件;
  • 加强对犯罪所得的辨认、追查和追缴;
  • 解决其犯罪和有针对性的金融制裁制度的技术缺陷;
  • 对易受TF滥用影响的非营利组织进行适当的基于风险的监测,而不干扰或阻碍合法的非营利组织活动。

加纳

在此次的FATF考察当中,金融工作组认可加纳在改进反洗钱/反恐怖主义制度方面取得的重大进展。加纳加强了反洗钱/反恐怖主义融资机制的效力,并解决了相关技术缺陷,用以履行其行动计划中关于金融工作组在2018年10月确定的战略缺陷的承诺,故将其从黑名单中移除。加纳将继续与GIABA合作,进一步改进其反洗钱/反恐怖主义制度。

中国内地对FATF的风险管理措施
据此,中国人民银行更新了金融行动特别工作组(FATF)的反洗钱黑灰名单国家,并强调了对待不同反洗钱等级国家相应的措施:
1. 针对来自高风险国家或地区的客户,采取强化客户身份识别措施。
2. 针对来自高风险国家或地区的客户,采取强化交易监测措施。
3. 当发现可疑情形时及时提交可疑交易报告,必要时拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。
4. 不得依托来自高风险国家或地区的第三方机构开展客户身份识别工作。
5. 重新审查与高风险国家或地区的机构建立的代理行关系,必要时予以终止。
6. 提高对本机构在高风险国家或地区设立的分支机构或附属机构的内部监督检查或审计的频率和强度。
7. 在对客户进行洗钱风险评估、划分客户风险等级时,应将高风险国家或地区作为考量因素,纳入客户洗钱风险评估标准。
8. 在对本机构开展洗钱风险评估、确立国家或地域风险因素时,应将金融行动特别工作组公布的高风险国家或地区作为考量因素,纳入洗钱风险评估指标体系和模型。

中付全球风险名单实时更新确保查询结果准确

此次,中付全球风险名单也根据FATF最新官方公示信息实时更新数据库。中付全球风险名单系统数据覆盖范围包括:国际制裁、FATF名单、PEP(国际政治敏感人物)、其他官方名单等公开和权威渠道所获取的数据帮助各大金融机构进行客户的尽职调查。此外,还可为各大金融机构提供客户反洗钱、风险评估等业务,保证各国金融机构免受洗钱、恐怖融资等困扰。

中付(深圳)技术服务有限公司(Sinopay (Shenzhen)Technical Services Limited) 作为全球行业中唯一中资企业系统技术及服务在行业内领先。同时积极拥抱监管,熟知国际规则。中付技术(Sinocompliance.com)拥有多名专业研究人员和分析师,他们遵守最严格的研究指南,从可靠和有信誉的来源处收集和整理信息。结合最先进技术和专业知识,帮助金融机构简化客户和第三方筛查流程。同时系统中的数据经过完整的结构化、聚合和去重,因此无论是本地部署、基于云端还是第三方解决方案,都可根据金融机构要求的方式传送,与各种工作流程筛查平台轻松融合。此外中付技术利用API将数据、匹配功能和高级特性集成到现有工作流程和内部系统中,实现简化客户引导、“了解你的客户(KYC)”和第三方风险尽职调查的筛查流程,旨在为国内外金融机构提供更加全面以及安全的服务。

文章部分内容参考:

https://mp.weixin.qq.com/s/xT7zh6Njm_YbwlCDRiltFg

https://documents1.worldbank.org/curated/en/241161468101974580/pdf/334590CHINESE0Box334126B0FocusNote1291ch.pdf

https://www.fatf-gafi.org/publications/high-risk-and-other-monitored-jurisdictions/documents/increased-monitoring-june-2021.ht洗钱

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