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中付技术亮相2023跨境电商节,打造支付合规及安全服务新高度

2023年7月31日—8月2日,为期三天的2023第六届全球跨境电商节暨第八届深圳国际跨境电商贸易博览会在福田会展中心圆满落幕。

本次展会以文化跨境、品牌出海、智量强国为主题,集聚跨境电商产业链上下游企业,是圈内行业大咖资源对接的交换高地,也是行业最资深、最专业的跨境电商展。

中付(深圳)技术服务有限公司作为国内知名跨境支付合规及安全服务商,受邀参展。中付技术在本次展会上大放异彩,荣获ChinaGo跨境电商优秀企业评选百强榜“卓越金融服务奖”,实力获得认可!

展会期间,中付技术分享最前沿的行业技术,以其顶尖的服务能力,吸引来来往往的观众驻足交流,进一步提升跨境行业高度,将风险合规做到最优解。

中付技术作为一站式跨境交易及风险合规服务平台,凭借这数十年来积累的跨境支付技术服务及解决方案经验,获得广大客户的认可。面对跨越国际的商业交易,其面临的风险和挑战也是不容小觑。中付技术根据不同客户的不同需求,给予不同的服务与建议,将客户需求细化分类,向客户提供最适合自身的解决方案。

中付技术以其行业领先的风控合规解决方案,专注于推动跨境支付行业的安全发展。

在以下四个方面,我们为跨境支付安全提供可靠的风险管理和合规保障:

合规&反洗钱

网站合规扫描

全球风险名单&PEP

风险管理

交易反欺诈

3DS2

(TLD)交易下挂监测

拒付预防&处理

Verifi、Ethoca

收单业务咨询

资质申请

风控建设、技术支持

通过以上综合性的解决方案,中付技术致力于为跨境支付行业提供安全、稳定和可持续的发展环境。通过促进全球支付体系的进步与创新,助力跨境支付行业实现更大的发展潜力,为商户创造更安全、便捷的支付体验。

在未来,中付技术将坚持创新和合作的发展策略,持续推动行业的创新和发展,以满足客户不断增长的需求。

同时,中付技术也将继续加强与国内外卡组织和支付机构的合作,提升在跨境支付风险合规领域的地位和影响力,为推动跨境支付的安全进步贡献力量。

在此,中付技术对所有关注和支持的人员表示衷心的感谢。中付技术热切期待与更多合作伙伴携手共进,共同创造美好的未来。

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中付技术与ClipsPay携手共进跨境支付新方向

近日,中付(深圳)技术服务有限公司(以下简称“中付技术”)与提供全球在线支付应用与跨境金融解决方案的香港支付公司ClipsPay成功建立了战略合作关系。

面对日益复杂的跨境交易市场,潜在的交易风险不可小觑。ClipsPay在跨境支付方面有着丰富的行业服务经验,而中付技术作为一站式跨境交易及风险合规服务平台,有着多年的欺诈和拒付交易运营及风险管理经验,将助力ClipsPay更有效地监控跨境支付业务的风险,开拓更广阔的业务前景。

为了塑造全球跨境支付领域的新优势,中付技术在风险管理中所具有的前沿服务:

降低拒付率,提升交易成功率

拦截欺诈订单,降低货物或服务损失

可单独部署,也可集成于国际支付网关产品中

降低成本,拥有本地化的运营及支持

通过此次合作,中付技术将与ClipsPay携手并进,继续在跨境支付风险合规领域进行深度合作。

双方将致力于共同探索更有效的风险管理策略,以客户为中心,以创新为驱动,以合规为基础,以风险为导向,为跨境支付业务提供更安全、更高效、更便捷的风险管理解决方案,为全球跨境支付领域树立新的标杆。

ClipsPay

ClipsPay是一家成立于2017年集跨境收单与海外分发于一身的香港支付公司,并在欧洲和中国大陆设有办事处。其支付品牌成立于2019年,专注于为企业提供全球在线支付应用与跨境金融解决方案,公司拥有丰富的行业服务经验和系统的防范风险机制,并在跨境电商、游戏出海、留学教育、酒店、机票等多个行业客户提供便捷的跨境支付解决方案。

ClipsPay持有欧洲EMI支付业务牌照,与国内外多家银行和持牌支付机构都有深度的业务合作,能有效保证资金安全和合规风险,以及保证交易信息流的高度加密安全性和稳定性。ClipsPay致力为更多的中小企业提供更高效、便捷的跨境全球收付服务,保障企业主出海资金安全。

Sinopay

中付(深圳)技术服务有限公司是国内领先的跨境合规及风险管理服务公司。作为国际卡组织风险类解决方案的合作伙伴及服务商,中付技术致力于帮助商业银行、支付机构和跨境商户解决跨境业务中的合规问题并更好地管控交易及业务风险。中付技术主要提供外卡收单网关系统、交易反欺诈、风险合规及反洗钱系统、跨境交易拒付处理、国际汇率管理及大数据管理等跨境交易相关技术服务。

目前中付技术为中国支付清算协会理事单位、中国支付清算协会反欺诈工作委员会成员、Visa&MasterCard官方授权服务商&TPP及合作伙伴、Austreme经销商、Oracle ISV合作伙伴,服务客户遍及海内外,在业内具有良好品质口碑。

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中付技术与新加坡支付机构Aleta Planet达成合作

近日,国内领先的跨境合规及风险管理服务公司中付(深圳)技术服务有限公司(以下简称“中付技术”)与总部位于新加坡的全球支付解决方案提供商Aleta Planet Pte Ltd(以下简称“Aleta Planet”)成功建立了战略伙伴关系。这次合作中,中付技术将以其专业的风险管理与合规领域的专业知识和技术实力,为Aleta Planet提供全面的网站合规扫描与交易反洗钱解决方案,以期打造一个更加安全、透明的支付环境。

此次合作不仅可以帮助Aleta Planet优化运营效率,降低各项损失,提升风控水平,也会进一步提升其支付服务的安全性和可靠性。

作为业内知名的支付解决方案提供商,Aleta Planet始终致力于为客户提供优质的产品与服务。而中付技术则凭借在跨境合规及风险管理领域的专业能力和技术创新获得广泛认可。此次的战略合作无疑将融合双方的优势,共同推动支付行业的发展和进步。

展望未来,中付技术与Aleta Planet的深度合作将持续进行,双方将携手推动技术创新和业务发展,为创建更安全、便捷的支付环境以及行业的可持续发展贡献力量。

Aleta Planet

Aleta Planet Pte Ltd于2014年在新加坡成立,是一家集商户收单、支付卡发行、汇款和B2B支付于一体的支付技术提供商。Aleta Planet获新加坡金融管理局颁发大型支付机构牌照,在香港、迪拜、澳大利亚和马来西亚都设有办事处。该公司的安全和获国际认证的专有平台通过一个应用程序编程接口将企业与全球支付基础设施进行对接,帮助企业实现业务增长、提升客户参与度并获取新的收入机会。


Aleta Planet专注于通过银联国际和微信支付与中国进行跨境多币种交易。该公司的平台不依赖于任何支付卡网络,在取得巨大成功之后,也获得了其他支付卡网络的运营牌照,例如JCB、Discover、大莱卡、维萨和万事达卡,同时还支持PayNow。此外,Aleta Planet的广泛服务网络让个人和企业能够收取来自35个国家的当地货币,或者向141个国家汇款。公司通过所提供的全面业务范围,力求将服务范围拓展至中国以外的全球其他市场。

Sinopay 中付技术

中付(深圳)技术服务有限公司是国内领先的跨境合规及风险管理服务公司。作为国际卡组织风险类解决方案的合作伙伴及服务商,中付技术致力于帮助商业银行、支付机构和跨境商户解决跨境业务中的合规问题并更好地管控交易及业务风险。中付技术主要提供外卡收单网关系统、交易反欺诈、风险合规及反洗钱系统、跨境交易拒付处理、国际汇率管理及大数据管理等跨境交易相关技术服务。

目前中付技术为中国支付清算协会理事单位、中国支付清算协会反欺诈工作委员会成员、Visa&MasterCard官方授权服务商&TPP及合作伙伴、Austreme经销商、Oracle ISV合作伙伴,服务客户遍及海内外,在业内具有良好品质口碑。

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中付技术通过atsec中国PCI 3DS持续性合规评估

近日,中付(深圳)技术服务有限公司(以下简称“中付技术”)(英文名称“Sinopay (Shenzhen) Technical Service Limited”,简称Sinopay)成功通过了atsec中国基于PCI 3DS Core Security Standard v1.0标准的后续2023年度的持续符合性评估,这也是中付技术基于PCI 3DS标准的第二次合规评估的成功完成。中付技术3DS 2不仅早已获得六大卡组认证,且连续两年通过行业内最高安全标准PCI 3DS合规认证,彰显了中付技术在支付安全认证技术方面的实力,可为收单行和商户带来拒付责任转移、无摩擦支付体验、提升收单率等可见关键收益。

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3DS,也即“EMV Three Domain Secure”、“EMV 3-D安全”,或EMV 3DS,是由EMVCo所开发的安全协议,用于支持消费者进行卡不呈现类型(CNP:card-not-present)的电子商务交易时的卡信息认证,从而阻止潜在的未授权的交易,帮助商户抵御欺诈风险或行为。3DS定义中的三个维度(3D)包括发卡机构(Issuer Domain)、商户或者收单机构(Merchant or Acquirer Domain)、以及交互域(Interoperability Domain),通过上述各方的信息认证为持卡人提供更加安全可靠的支付方式。

PCI 3DS核心安全要求用于保护3DS功能执行或者3DS数据存储所在的3DS环境。需要保护的特定功能包括:3DS服务器(3DS server)、3DS目录服务器(3DS Directory Server)和3DS访问控制服务器(3DS Access Control Server)。

中付技术(Sinopay)最新的3DS 2.0支持移动终端和传统浏览器的安全认证和身份识别,从而可以更加方便持卡人在移动终端(如智能手机、平板电脑)或者传统PC上完成操作。3DS 2.0规范所支持的持卡人身份识别方式更加全面,包括但不限于在线PIN、离线PIN、挑战响应(Challenge-response)、共享密钥、静态密码、生物识别、一次性密码等。中付技术(Sinopay)助力收单银行和支付机构降低风险,支持本地部署和云服务方式,致力于为客户打造更加安全的支付体验。

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同时,作为国内首家中资3DS2方案供应商,中付技术(Sinopay)已连续多次通过PCI DSS、公安部等保三级、ISO9001&27001认证,在技术安全领域,中付技术(Sinopay)连续多次获得行业以及国际权威认可,这无不展现出中付技术在数据安全、信息安全和质量管理方面的卓越能力。

中付技术(Sinopay)作为国内一家专业从事跨境合规及交易反欺诈的大数据技术公司,十年来一直致力于提供跨境支付服务及风控和合规解决方案。中付技术(Sinopay)为银行、支付服务商、跨境商户等机构和公司提供了一系列跨境交易相关的大数据技术服务,包括外卡收单网关系统、交易反欺诈、风险合规及反洗钱系统、跨境风险态势感知、国际汇率管理及大数据管理等。连续通过PCI 3DS标准认证,展示了其一贯对支付数据安全的承诺,持续不断地为消费者提供安全可靠的支付技术支撑。不仅进一步巩固了其作为领先支付技术服务提供商的地位,并为行业中其他机构关注PCI 3DS标准的部署提供了有力的借鉴。

中付(深圳)技术服务有限公司作为国际卡组织风险类产品在境内的合作服务商,近十年来一直致力于提供跨境支付技术服务及风控和合规解决方案。目前中付技术为中国支付清算协会理事单位、中国支付清算协会反欺诈工作委员会,为Visa&MasterCard官方授权服务商&TPP及合作伙伴、Austreme经销商、ISV合作伙伴及服务客户遍及海内外,在业内具有良好品质口碑。

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拒付处理,好运连连!中付技术与连连国际达成合作

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近日,中付(深圳)技术服务有限公司(以下简称中付技术)与连连国际达成合作,中付技术将为连连国际提供跨境交易拒付处理解决方案,帮助连连国际更有效地管控跨境支付业务风险,在降低成本的同时提升业务增长空间。

本次合作后,中付技术将为连连国际提供行业领先且获得卡组织认可的拒付交易解决方案,助力连连国际有效地管理收单风险指标,完善客户服务,提升品牌声誉及客户体验。后续双方将继续在跨境支付风险合规领域携手,深入探索更高效的风险管理策略与手段。

中付技术提供的拒付解决方案,同时覆盖国际主流交易,对Visa和MasterCard拒付交易具有较高覆盖率和拦截成功率,可帮助客户解决欺诈与非欺诈类型拒付,降低因拒付问题带来业务损失和业务运营费用。同时中付技术凭借多年的欺诈和拒付交易运营与风险管理经验,为境内出海品牌提供合规与风险解决方案,帮助品牌有效管控业务风险指标、提高收单核准率,实现业务风险精细化管理和运营。

对于此次合作,连连国际的收单业务负责人Jacky 表示:“此次与中付技术合作,意味着连连国际进一步完善了收单业务的风险管控体系,帮助出海企业更好地把控交易拒付风险。我们也非常期待未来有更深的业务交流与合作,共同为跨境企业提供更加便捷、安全、高效的收单服务。”

中付技术的商务负责人Colin表示:“我们非常高兴能够同连连国际达成此次合作。作为境内领先的支付机构,本次合作证明连连国际对跨境业务的重视和决心。我们相信中付技术提供的解决方案可以助力合作伙伴加快业务增长,我们也期待双方未来在跨境业务方面更多的合作与沟通。”

连连国际

连连国际是国内少有的境内外双边持牌企业,拥有全球多地 60 多张支付牌照及相关资质,利用行业领先的数据及风控技术,结合强大的数据处理能力,为跨境支付的各个环节保驾护航。截至目前,连连国际已累计服务了超过200万家跨境店铺,未来将继续依托人工智能、区块链、云计算、大数据等前沿数字技术,不断创新突破,帮助各类跨境电商企业实现数字化、国际化转型,助力品牌无忧出海、长效发展。

Sinopay 中付技术

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中付(深圳)技术服务有限公司是国内领先的跨境合规及风险管理服务公司。作为国际卡组织风险类解决方案的合作伙伴及服务商,中付技术致力于帮助商业银行、支付机构和跨境商户解决跨境业务中的合规问题并更好地管控交易及业务风险。中付技术主要提供外卡收单网关系统、交易反欺诈、风险合规及反洗钱系统、跨境交易拒付处理、国际汇率管理及大数据管理等跨境交易相关技术服务。

目前中付技术为中国支付清算协会理事单位、中国支付清算协会反欺诈工作委员会成员、Visa&MasterCard官方授权服务商&TPP及合作伙伴、Austreme经销商、Oracle ISV合作伙伴,服务客户遍及海内外,在业内具有良好品质口碑。

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光子易Photonpay签约中付技术EMV 3DS方案,提升跨境支付安全性

随着全球化进程加速,电子商务、移动商务以及远程商务等无卡交易模式逐渐成为主流。但同时,无卡交易的欺诈风险也日益凸显,盗刷事件频频发生,给消费者和商户带来了巨大的经济损失和信任危机。为了解决这一挑战,欧洲支付协会(EMVCo)推出了三维安全(3-D Secure)协议的最新版本EMV 3DS,旨在提供更安全、更无缝的身份验证和授权体验,有效减少欺诈交易,提升消费者的支付安全感。

中付技术 3DS方案

近日,全球知名的在线跨境支付服务平台光子易Photonpay成功签约中付(深圳)技术服务有限公司(以下简称中付技术)的EMV 3DS方案。中付技术的EMV 3DS方案已获得Visa、MasterCard、AE、Diners Club/Discover,以及银联国际等国际卡品牌的认证,其安全性和可靠性得到了广泛认可。基于最新的EMV 3DS 2.2版本,中付技术的EMV 3DS方案能够帮助光子易Photonpay预防未授权的CNP交易,有效避免电商商户受到盗卡和欺诈损害,同时还能解决欺诈性拒付(Friendly Fraud)问题,实现业务风险精细化管理和运营,显著提高收单核准率。

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中付技术与光子易Photonpay的成功合作标志着EMV 3DS技术在全球支付领域的进一步推广和应用。这不仅有助于提高光子易Photonpay的交易安全性和客户体验,也将推动整个支付行业的技术创新和服务升级。未来,随着更多商户和支付机构采用EMV 3DS方案,消费者将享受到更安全、更便捷的支付体验,电商欺诈行为也将得到有效遏制,推动全球支付行业的健康发展。

关于光子易Photonpay

光子易PhotonPay,是专为跨境企业商业出海提供一站式、端到端跨境支付完整解决方案的支付PaaS平台。以全球多币种钱包为生态核心,为客户提供全球收款、全球收单、信用卡发卡、换汇、全球资金分发等,国际业务范围覆盖欧美、中东、日韩、东南亚等地区,涉及B2B/B2C领域,如电商平台、SaaS、物流、广告、数娱、直播、游戏等行业。

与此同时,更搭建了端到端支付解决方案Matrix体系,通过API构建多层级钱包体系,优化平台内的资金清算效率、降低成本,提升平台的货币化能力,从而进一步提升企业整体利润,实现资金流的全球流通,为企业拓展国际业务充分赋能。

关于中付技术

中付(深圳)技术服务有限公司是国内唯一一家专业从事跨境合规及交易反欺诈的大数据技术公司。作为国际卡组织风险类产品在境内的合作服务商,近十年来,中付技术一直致力于提供跨境支付服务及风控和合规解决方案,主要面向银行、支付服务商、跨境商户等机构和公司提供外卡收单网关系统、交易反欺诈、风险合规及反洗钱系统、跨境风险态势感知、国际汇率管理及大数据管理等跨境交易相关技术服务。

目前中付技术为中国支付清算协会理事单位、中国支付清算协会反欺诈工作委员会,为Visa&MasterCard官方授权服务商&TPP及合作伙伴、Austreme中国客户服务中心、ISV合作伙伴及服务客户遍及海内外,在业内具有良好品质口碑。

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Visa拒付新规:CE 3.0助力商家应对欺诈拒付挑战

自上月起,Visa 已经开始实行了其拒付交易处理规则的重大更新Compelling Evidence 3.0(简称CE 3.0),商家对欺诈类拒付的举证有了新的要求。

01关于Visa CE 3.0

在2023年4月15日之后,收单行仅可提供电子邮件或照片,例如商户向持卡人发的确认邮件,持卡人询问商户如何使用产品或服务的邮件,持卡人在社交媒体上发出的商户所售产品等。
  商家对拒付提出异议时,需提供以下信息

● 使用同一张支付卡的两笔交易已超过 120 天,并且从未提出异议或标记为欺诈。

● 两个核心交易数据元素(用户帐户、IP 地址、送货地址和设备 ID)必须在之前的两笔交易和有争议的交易中匹配。

● 面两个匹配的数据元素之一必须是 IP 地址或设备 ID。

02VISA为什么要更新规则  

降低欺诈类拒付的风险和频率
Visa更新出台CE 3.0的主要目的是为了降低欺诈类拒付的风险和频率,加强对商家和消费者的保护。CE 3.0的规定要求商家提供更为详细和全面的证据,证明其提供的商品或服务是真实存在的,符合合同要求的,且已经按照合同约定提供了。这有助于减少欺诈类拒付的发生,并提高商家和消费者的信任度和满意度。  

适应当前支付环境下的商业需求和风险挑战

此外,CE 3.0的出台也是为了跟上支付行业技术和业务的发展,更好地适应当前支付环境下的商业需求和风险挑战。通过更新和完善商业规则,Visa可以更好地维护支付系统的安全和稳定,促进支付行业的可持续发展。

03CE 3.0或抬高发卡行

举证门槛注意:
在Visa CE 3.0的新规定下,只要商家能够在拒付争议中提供正确的数据点作为证据,无论发卡机构最后如何判断,拒付责任都将由发卡机构承担。

尽管这对商家来说似乎是个好消息,但许多商家已经开始担忧这将提高举证门槛,使得那些无法将责任转嫁给发卡行的细分市场商家,在拒付纠纷中取胜更加困难。图片

04Verifi争议管理方案
Verifi的Order Insight解决方案CE 3.0相结合,借助全球数据共享网络来预防拒付,商家可以更有效地管理拒付争议,提高争议解决的成功率。具体运作流程如下:
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  Order Insiglt解决方案

通过全球数据网络为发卡行和消费者提供商家的详细交易信息,从而避免消费者首次查询交易时产生的拒付。

● 使发卡行的呼叫中心在为消费者验证交易情况时,便可访问强化的交易细节信息。

● 通过将商家的售后服务扩展到发卡行的呼叫中心,以提升客户忠诚度。

● 允许顾客通过发卡行的网上银行或APP访问交易细节来消除交易困惑。

若您想了解更多关于

Verifi-Order Insight争议解决方案的详细内容,

请联系我们!

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Visa欺诈交易处理规则更新,如何有效应对?

关于中付技术

中付(深圳)技术服务有限公司作为国际卡组织风险类产品在境内的合作服务商,近十年来一直致力于提供跨境支付服务及风控和合规解决方案。目前中付技术为中国支付清算协会理事单位、中国支付清算协会反欺诈工作委员会,为Visa&MasterCard官方授权服务商&TPP及合作伙伴、Austreme中国客户服务中心、ISV合作伙伴及服务客户遍及海内外,在业内具有良好品质口碑。

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中付技术参加DGN 2023 APAC地区合作伙伴会议,共话数字化支付发展

4月18日至4月20日,中付技术受邀参加在日本东京举办的DISCOVER Global Network (以下简称DGN) 2023 APAC地区合作伙伴会议。会议于东京希尔顿酒店举行,共有129名与70个不同伙伴相关的参会人员出席。

DGN是世界领先的支付服务供应商之一,专注于促进全球贸易和金融交易。在此次会议中,DGN将与其亚太地区的合作伙伴分享有关支付服务的最新趋势和最佳实践,以及探讨如何进一步加强合作关系,更好地服务客户。

会议的开幕式于4月19日上午9点开始,由DGN支付服务总裁致开幕辞。来自Diners Club Japan的代表向与会者讲述他们对该地区支付行业的看法,并为大家献上热情洋溢的欢迎辞。

会议主题分为不同的小组讨论,其中包括数字化所有事物、加速接受扩展和探索更大的发现价值等。 中付技术与其他行业的同行一起深入探讨了如何采用最新技术和创新方法来促进支付行业的发展。

此外,会议的社交活动也为与会者提供了建立联系和互动的机会。4月18日晚,DGN在东京希尔顿酒店的二楼Junisoh餐厅为所有与会者举办了欢迎晚宴。 4月19日的晚宴则在Happo-en举行,为所有参会者提供了一个放松身心、享受美好美食和文化体验的机会。

本次会议的总结和结束则是在4月20日上午进行。下午则可以参加可选的游览活动或离开。

中付技术高度重视参加此次会议所带来的价值和机会,与其他与会者分享其在创新数字化支付解决方案方面的经验,并积极探讨如何通过合作推动业务增长。参加此次会议,中付技术将进一步加强与DGN及其他伙伴之间的合作关系,并始终坚定地致力于为客户提供最优质的支付技术服务。

关于Discover

Discover Financial Services(简称Discover)是一家美国金融服务公司,成立于1985年,总部位于美国伊利诺伊州的里弗伍兹(Riverwoods)。最初由零售巨头Sears创建,现在已成为一家全球知名的综合性金融服务提供商。Discover提供各种金融产品和服务,包括信用卡、个人贷款、学生贷款、存款账户等。Discover的主要业务为信用卡发行,它以无年费、多样化的奖励计划和卓越的客户服务而著称。

关于中付技术

中付(深圳)技术服务有限公司作为国际卡组织风险类产品在境内的合作服务商,近十年来一直致力于提供跨境支付服务及风控和合规解决方案。目前中付技术为中国支付清算协会理事单位、中国支付清算协会反欺诈工作委员会,为Visa&MasterCard官方授权服务商&TPP及合作伙伴、Austreme中国客户服务中心、ISV合作伙伴及服务客户遍及海内外,在业内具有良好品质口碑。

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中付技术参加“金融科技与支付创新”研讨座谈会

4月13日,中国支付清算协会举办了主题为“金融科技与支付创新”的研讨会座谈会,旨在加强对支付行业创新技术应用现状的调查研究,探讨金融科技在支付行业中的作用和应对风险挑战的方法。本次研讨会邀请了深圳当地会员单位及研究机构,会议议程主要围绕金融科技发展应用现状、商业银行支付业务创新技术和非银行支付机构创新技术应用实践分享三个方面展开。

在此次研讨会的互动交流环节中,中付(深圳)技术服务有限公司的负责人进行了分享。

中付技术是一家专业从事跨境合规及交易反欺诈的技术服务商,在跨境支付业务风险控制中应用了大量的大数据技术,并取得了显著的成果。中付技术负责人从以下五个方面分享了大数据在跨境支付业务风控中的应用心得和总结:

  • 实时监控与预警:大数据技术可以通过实时收集、分析和处理大量跨境支付的交易数据,发现异常交易行为,为风险预警提供关键信息;
  • 反欺诈与反洗钱:利用大数据分析技术,可以识别出高风险客户和异常交易,从而有针对性地开展反欺诈和反洗钱工作,帮助遏制不法分子利用跨境支付通道进行洗钱活动;
  • 客户画像与风险评估:大数据技术可以帮助企业建立详细的客户画像,更准确地评估客户的信用风险;
  • 合规监管与报告:大数据技术可以帮助跨境支付企业更有效地应对监管要求,例如,通过自动化分析和汇总交易数据,快速生成合规报告等;
  • 智能风险决策:基于大数据的分析模型可以为跨境支付企业提供智能风险决策支持,例如,自动进行风险评级和拦截异常交易等。

中付技术的发言内容得到与会代表的肯定,有利于推动支付行业创新技术应用的进一步发展,提高支付业务风险控制的效率和准确性,降低业务风险。

在本次研讨会中,除了会者分享金融科技发展应用现状、商业银行支付业务创新技术和非银行支付机构创新技术应用实践之外,参会代表还在互动交流环节中结合各自单位的研究实践,围绕金融科技发展、支付业务创新技术应用、存在的问题与挑战、对协会金融科技服务工作的意见建议等方面与其他代表进行了交流和讨论,进一步畅通了与会者之间的信息交流渠道,建立了健全的支付行业创新技术应用跟踪研究机制。

此次研讨座谈会的举行,有助于加强支付行业创新技术应用现状的调查研究,研究和应对金融科技带来的风险挑战,建立健全支付行业创新技术应用跟踪研究机制,更好发挥金融科技在支付行业中的积极作用。

关于中付技术

中付(深圳)技术服务有限公司作为国际卡组织风险类产品在境内的合作服务商,近十年来一直致力于提供跨境支付技术服务及风控和合规解决方案。目前中付技术为中国支付清算协会理事单位、中国支付清算协会反欺诈工作委员会,为Visa&MasterCard官方授权服务商&TPP及合作伙伴、Austreme中国客户服务中心、ISV合作伙伴及服务客户遍及海内外,在业内具有良好品质口碑。

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央行下令,支付领域多个规章文件被废止

为完善央行金融法治体系,加强金融法治建设,近期人民银行对2021年12月31日之前发布的规章、规范性文件开展了系统清理。
经清理,人民银行废止了以人民银行名义单独发布的11件规章和36件规范性文件,这些文件的主要内容已被新制度替代或与新情况不符。
废止的规章、规范性文件中,如《现金管理暂行条例实施细则》、《中国人民银行办公厅关于加强银行卡业务反洗钱监管工作的通知》、《中国人民银行办公厅关于报送支付机构客户备付金存管业务专项报告的通知》、《中国人民银行办公厅关于实施支付机构客户备付金集中存管有关事项的通知》等多个涉及支付领域,值得支付机构特别留意。虽然被废止,不过里面的思想内容依然具有相当大的参考性和实用性。

中国人民银行令〔2023〕第2号

为加强金融法治建设,推进完善央行金融法治体系,中国人民银行对2021年12月31日之前发布的规章进行了清理。现决定废止《现金管理暂行条例实施细则》(银发〔1988〕288号文印发)等11件规章。本决定已经2022年12月7日中国人民银行2022年第10次行务会议审议通过,现予发布,自发布之日起施行。

行长   易纲   2023年3月16日

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 中国人民银行公告〔2023〕第4号

为加强金融法治建设,推进完善央行金融法治体系,中国人民银行对2021年12月31日之前的规范性文件进行了清理。现决定废止《关于金融资产管理公司外汇业务经营范围的通知》(银发〔2000〕160号)等36件规范性文件(目录见附件)。本公告自公布之日起施行。

中国人民银行   2023年3月16日

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这一系列规章和规范性文件的废止将对支付领域产生的影响,主要体现在以下几个方面:

01. 提高法规的适应性和时效性 

随着支付领域的快速发展,部分旧有规章和规范性文件可能已不再适应新的市场需求。废止这些文件,并用新制度替代,有助于确保金融监管政策的适应性和时效性。

02. 强化支付领域监管    

部分废止的规章和规范性文件可能涉及到支付领域的反洗钱、客户备付金存管等方面的监管。虽然这些文件被废止,但其背后的监管思想和要求仍具有一定的参考性和实用性,意味着监管部门仍将重视这些领域的监管工作。

03. 促进支付领域合规

废止旧有规章和规范性文件的同时,新制度将替代这些文件。新制度更加适应现行市场需求和金融环境,有助于引导支付领域的企业和金融机构更加注重合规,确保业务开展符合监管要求。

04. 鼓励创新

随着支付领域不断发展,新的支付技术和业务模式不断涌现。废止部分过时的规章和规范性文件,有助于为支付行业的创新提供更大的空间,降低行业创新的法律风险。

关于中付技术

中付(深圳)技术服务有限公司作为国际卡组织风险类产品在境内的合作服务商,近十年来一直致力于提供跨境支付技术服务及风控和合规解决方案。目前中付技术为中国支付清算协会理事单位、中国支付清算协会反欺诈工作委员会,为Visa&MasterCard官方授权服务商&TPP及合作伙伴、Austreme中国客户服务中心、ISV合作伙伴及服务客户遍及海内外,在业内具有良好品质口碑。

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