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中付技术与新加坡支付机构Aleta Planet达成合作

近日,国内领先的跨境合规及风险管理服务公司中付(深圳)技术服务有限公司(以下简称“中付技术”)与总部位于新加坡的全球支付解决方案提供商Aleta Planet Pte Ltd(以下简称“Aleta Planet”)成功建立了战略伙伴关系。这次合作中,中付技术将以其专业的风险管理与合规领域的专业知识和技术实力,为Aleta Planet提供全面的网站合规扫描与交易反洗钱解决方案,以期打造一个更加安全、透明的支付环境。

此次合作不仅可以帮助Aleta Planet优化运营效率,降低各项损失,提升风控水平,也会进一步提升其支付服务的安全性和可靠性。

作为业内知名的支付解决方案提供商,Aleta Planet始终致力于为客户提供优质的产品与服务。而中付技术则凭借在跨境合规及风险管理领域的专业能力和技术创新获得广泛认可。此次的战略合作无疑将融合双方的优势,共同推动支付行业的发展和进步。

展望未来,中付技术与Aleta Planet的深度合作将持续进行,双方将携手推动技术创新和业务发展,为创建更安全、便捷的支付环境以及行业的可持续发展贡献力量。

Aleta Planet

Aleta Planet Pte Ltd于2014年在新加坡成立,是一家集商户收单、支付卡发行、汇款和B2B支付于一体的支付技术提供商。Aleta Planet获新加坡金融管理局颁发大型支付机构牌照,在香港、迪拜、澳大利亚和马来西亚都设有办事处。该公司的安全和获国际认证的专有平台通过一个应用程序编程接口将企业与全球支付基础设施进行对接,帮助企业实现业务增长、提升客户参与度并获取新的收入机会。


Aleta Planet专注于通过银联国际和微信支付与中国进行跨境多币种交易。该公司的平台不依赖于任何支付卡网络,在取得巨大成功之后,也获得了其他支付卡网络的运营牌照,例如JCB、Discover、大莱卡、维萨和万事达卡,同时还支持PayNow。此外,Aleta Planet的广泛服务网络让个人和企业能够收取来自35个国家的当地货币,或者向141个国家汇款。公司通过所提供的全面业务范围,力求将服务范围拓展至中国以外的全球其他市场。

Sinopay 中付技术

中付(深圳)技术服务有限公司是国内领先的跨境合规及风险管理服务公司。作为国际卡组织风险类解决方案的合作伙伴及服务商,中付技术致力于帮助商业银行、支付机构和跨境商户解决跨境业务中的合规问题并更好地管控交易及业务风险。中付技术主要提供外卡收单网关系统、交易反欺诈、风险合规及反洗钱系统、跨境交易拒付处理、国际汇率管理及大数据管理等跨境交易相关技术服务。

目前中付技术为中国支付清算协会理事单位、中国支付清算协会反欺诈工作委员会成员、Visa&MasterCard官方授权服务商&TPP及合作伙伴、Austreme经销商、Oracle ISV合作伙伴,服务客户遍及海内外,在业内具有良好品质口碑。

News

央行下令,支付领域多个规章文件被废止

为完善央行金融法治体系,加强金融法治建设,近期人民银行对2021年12月31日之前发布的规章、规范性文件开展了系统清理。
经清理,人民银行废止了以人民银行名义单独发布的11件规章和36件规范性文件,这些文件的主要内容已被新制度替代或与新情况不符。
废止的规章、规范性文件中,如《现金管理暂行条例实施细则》、《中国人民银行办公厅关于加强银行卡业务反洗钱监管工作的通知》、《中国人民银行办公厅关于报送支付机构客户备付金存管业务专项报告的通知》、《中国人民银行办公厅关于实施支付机构客户备付金集中存管有关事项的通知》等多个涉及支付领域,值得支付机构特别留意。虽然被废止,不过里面的思想内容依然具有相当大的参考性和实用性。

中国人民银行令〔2023〕第2号

为加强金融法治建设,推进完善央行金融法治体系,中国人民银行对2021年12月31日之前发布的规章进行了清理。现决定废止《现金管理暂行条例实施细则》(银发〔1988〕288号文印发)等11件规章。本决定已经2022年12月7日中国人民银行2022年第10次行务会议审议通过,现予发布,自发布之日起施行。

行长   易纲   2023年3月16日

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 中国人民银行公告〔2023〕第4号

为加强金融法治建设,推进完善央行金融法治体系,中国人民银行对2021年12月31日之前的规范性文件进行了清理。现决定废止《关于金融资产管理公司外汇业务经营范围的通知》(银发〔2000〕160号)等36件规范性文件(目录见附件)。本公告自公布之日起施行。

中国人民银行   2023年3月16日

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这一系列规章和规范性文件的废止将对支付领域产生的影响,主要体现在以下几个方面:

01. 提高法规的适应性和时效性 

随着支付领域的快速发展,部分旧有规章和规范性文件可能已不再适应新的市场需求。废止这些文件,并用新制度替代,有助于确保金融监管政策的适应性和时效性。

02. 强化支付领域监管    

部分废止的规章和规范性文件可能涉及到支付领域的反洗钱、客户备付金存管等方面的监管。虽然这些文件被废止,但其背后的监管思想和要求仍具有一定的参考性和实用性,意味着监管部门仍将重视这些领域的监管工作。

03. 促进支付领域合规

废止旧有规章和规范性文件的同时,新制度将替代这些文件。新制度更加适应现行市场需求和金融环境,有助于引导支付领域的企业和金融机构更加注重合规,确保业务开展符合监管要求。

04. 鼓励创新

随着支付领域不断发展,新的支付技术和业务模式不断涌现。废止部分过时的规章和规范性文件,有助于为支付行业的创新提供更大的空间,降低行业创新的法律风险。

关于中付技术

中付(深圳)技术服务有限公司作为国际卡组织风险类产品在境内的合作服务商,近十年来一直致力于提供跨境支付技术服务及风控和合规解决方案。目前中付技术为中国支付清算协会理事单位、中国支付清算协会反欺诈工作委员会,为Visa&MasterCard官方授权服务商&TPP及合作伙伴、Austreme中国客户服务中心、ISV合作伙伴及服务客户遍及海内外,在业内具有良好品质口碑。

News

FATF:更新高风险及应加强监控的国家或地区,南非、叙利亚进入灰名单

全球反洗钱和反恐怖融资国际标准制定机构,金融行动特别工作组(FATF)于2月24日更新了反洗钱灰名单与黑名单。

FATF持续监测全球范围内反洗钱和反恐怖融资体系存在显著缺陷的国家和地区,督促这些国家和地区改进缺陷。另外,每年召开三次全体会议,审议这些国家和地区改进反洗钱和反恐怖融资体系的进展情况。

其中“呼吁对其采取行动的高风险国家或地区(High-risk jurisdictions subject to a call for action)”即通常所说的“黑名单”,“应加强监控的国家或地区(Jurisdictions under increased monitoring)”即通常所说的“灰名单”。

更新情况

金融行动特别工作组第33届第2次全会决定将南非尼日利亚纳入“应加强监控的国家或地区”名单(列入“灰名单”),同时认可柬埔寨摩洛哥在改进反洗钱和反恐怖融资体系方面取得的显著进展,同意其退出“灰名单”。根据上述决定,金融行动特别工作组更新了“高风险国家或地区”和“应加强监控的国家或地区”名单,具体如下:

(一)高风险国家和地区(3个)                                                 

  • 朝鲜
  • 伊朗
  • 缅甸

(二)应加强监控的国家或地区(23个)

  • 阿尔巴尼亚
  • 巴巴多斯
  • 布基纳法索
  • 开曼群岛
  • 刚果(金)
  • 直布罗陀
  • 海地
  • 牙买加
  • 马里
  • 莫桑比克
  • 尼日利亚
  • 巴拿马
  • 菲律宾
  • 塞内加尔
  • 南非
  • 南苏丹
  • 叙利亚
  • 坦桑尼亚
  • 土耳其
  • 乌干达
  • 阿联酋
  • 也门

关于中付技术

中付(深圳)技术服务有限公司作为国际卡组织风险类产品在境内的合作服务商,近十年来一直致力于提供跨境支付服务及风控和合规解决方案。目前中付技术为中国支付清算协会理事单位、中国支付清算协会反欺诈工作委员会,为Visa&MasterCard官方授权服务商&TPP及合作伙伴、Austreme中国客户服务中心、ISV合作伙伴及服务客户遍及海内外,在业内具有良好品质口碑。

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跨境人民币新规发布,反洗钱合规须重视

为进一步发挥跨境人民币结算业务服务实体经济、促进贸易投资便利化的作用,支持外贸新业态发展,中国人民银行《关于支持外贸新业态跨境人民币结算的通知》(以下简称《通知》)已于7月21日已开始施行。这是首次将跨境人民币支付业务监管标准统一化和公平化,其意义重大。

《通知》中对于跨境电商其中一些新业态做了相应的规范,跨境电商作为电子商务的一种“新业态”,逐步成为“新常态”。跨境电商占比提升,增长空间依然巨大。(如图一)

图一

中国跨境电商出口占比近八成,进口占比逐步提升;B2B交易规模占比较高,B2C模式增速较快。(如图二)

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图二

该《通知》的主要内容包括:

一、典型案拓宽跨境人民币支付市场交易主体:将外贸新业态经营者纳入其中

2022年《新规》 市场交易主体是指跨境电子商务、市场采购贸易、海外仓和外贸综合服务企业等外贸新业态经营者、购买商品或服务的消费者。

二、将支付机构跨境业务办理范围:从货物贸易、服务贸易至经常项下

2022年《新规》 为企业和个人跨境货物贸易、服务贸易提供人民币结算服务。  

经常项目:通常是指一个国家或地区对外交往中经常发生的交易项目,包括贸易及服务、初次收入(收益)、二次收入(经常转移)。

初次收入(收益):是指因提供劳务、金融资产和出租自然资源而获得的回报;

二次收入(经常转移):是指居民与非居民间的经常性转移,包括所有非资本转移的转移项目,例如一些经常项下的捐赠。

三、明确银行、支付机构等相关业务主体展业和备案要求

展示资质要求:1.境内银行资质要求 2.支付机构资质要求

银行备案义务:1.评估支付机构展业能力。2.与支付机构签署跨境人民币结算业务协议 。3.10个工作日内向所在地人行分支机构备案。4.每年对已备案支付机构展业能力进行评估并定期报送。

四、增加跨境人民币支付还原申报要求

银行数据推送义务:境内银行应按照人民币跨境收付信息管理系统(RCPMIS)信息报送相关要求,及时、准确、完整地报送跨境收付数据,轧差净额结算应还原为收款和付款信息报送。

五、明确业务真实性审核、反洗钱、反恐怖融资、反逃税等要求

银行和支付机构应协商建立业务真实性审核机制:

1.加强市场交易主体管理 

2.根据市场交易主体类别,合理确定各类单笔交易限额 

3.建立事中审核和事后抽查制度

4.制定交易信息采集及验证制度

5.与支付机构合作的境内银行发现异常情况的,应及时采取相应措施

跨境电商作为新业态新模式,是我国外贸发展的有生力量,也是国际贸易发展的重要趋势。《通知》拓宽了支付机构跨境业务办理范围,加大了对外贸新业态的支持力度。另外对于反洗钱的相关内容也进行了修改和补充,解决了反洗钱工作的合规性。中付反洗钱可疑活动检测系统提供核心数据概览,案件管理、模型管理、资金流向可视化……功能,可以帮助金融和支付机构对交易数据进行可视化反洗钱分析,解决多种类数据导入难和分析研判难的问题。中付技术的反洗钱名单产品提供一流的数据解决方案和服务,帮助企业解决洗钱、制裁、贿赂和腐败的第三方风险,利用精准与可靠的风险名单,高效地筛选客户和第三方合作伙伴。

相信在未来,无论是跨境人民币的应用,还是跨境电商的发展,势必会越来越好!

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