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Emma Zhang
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Refusal to Pay Attack Alert: How to Avoid Business Suspension and Huge Financial Losses for Brands Going Abroad

随着品牌出海DTC和跨境业务的快速增长,众多跨境&出海商家越来越发现已经成为他们要面临的重要挑战之一。按照国际卡组织的合规条款,使用信用卡交易的商家必须严格控制拒付量和拒付率等指标在合理范围内,否则可能会遭遇轻则罚款,重则停止支付服务的严重后果。

近日,中付技术帮助某大型海外在线社交平台解决拒付危机问题,通过短时间部署方案并拦截近千笔拒付,在保证客户体验、避免卡组织高额罚金的同时,有效保障了该平台业务的持续运营。图片

 01

事件回放

中付技术成功帮助某大型视频社交平台解决了大量拒付订单的问题。该平台在今年1月份向中付技术求助,表示他们正在遭遇拒付攻击,每天收到近千笔的拒付交易,且目前已进入卡组织的严重观察名单,迫切需要拒付解决方案。

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中付技术的拒付专家通过快速与该平台风险负责人沟通,了解到当前拒付现状,并仔细分析了拒付原因后,迅速推荐客户使用全自动拒付处理解决方案。由于短时间内拒付量较大,卡组织已针对该平台的每笔拒付实施了高额罚金,平台急需尽快解决拒付危机。中付技术紧急联系海外卡组织,快速为该平台部署并开通了拒付处理服务。

 02

处理结果

经过近一周的观察,该平台风险负责人反馈,绝大部分拒付都已被成功拦截。截止三月底,中付技术提供的拒付处理解决方案成功帮助该平台拦截了近千笔拒付,成功化解了此次拒付攻击。该平台对中付技术拒付处理解决方案以及中付运营团队的专业能力和快速反应表示了高度认可和感谢,并透漏该方案为平台成功避免了数万美金的卡组织罚款,也确保了支付渠道的稳定使用。

近期,也有多家跨境电商客户已签约中付技术拒付处理服务,充分证明了该方案在市场上的价值和认可度。

如想了解更多关于中付技术拒付处理解决方案的细节,请通过公众号菜单栏联系我们。

About Us

中付(深圳)技术服务有限公司作为国际卡组织风险类产品在境内的合作服务商,近十年来一直致力于提供跨境支付技术服务及风控和合规解决方案。目前中付技术为中国支付清算协会理事单位、中国支付清算协会反欺诈工作委员会,为Visa&MasterCard官方授权服务商&TPP及合作伙伴、Austreme中国客户服务中心、ISV合作伙伴及服务客户遍及海内外,在业内具有良好品质口碑。

News

Explore Future Payment: Discover 2023 Global Business Payment Summit

Discover 2023全球商业支付峰会Discover 2023全球商业支付峰会于本月14日至16日在阿联酋迪拜成功举办,吸引了众多全球商业支付领域的专家和业内人士。此次会议以“通过创新与合作保持发展势头,确保未来增长可持续”为主题,围绕全球商业支付的关键领域、趋势和发展动向展开了深入探讨。

会议聚焦以下几个主要议题:

1. 全球商业产品更新 – 2023年关键重点领域:会议围绕数字支付、移动支付等领域分享了全球范围内最新的商业产品及解决方案,展示了支付行业创新能力的巨大潜力。

2.2023年商业支付:趋势、预测和增长推动因素:专家深入分析了数字货币、区块链技术、跨境支付等因素对商业支付领域的影响,预测了2023年的行业趋势,以及这些趋势将如何推动商业支付市场的增长。

3.DGN(Discover Global Network)旅行产品与解决方案:专家们探讨了旅行业未来的发展前景,着重讨论了DGN旅行产品在提升消费者体验和降低企业成本方面的创新性解决方案。

4.替代支付解决方案 – 开启新领域机遇的关键:会议深入剖析了替代支付解决方案如电子钱包、虚拟货币等的发展趋势,强调了产业合作的重要性,以共同开拓新的市场机遇。

5.简化B2B支付:专家讨论了简化B2B支付流程的方法,分享了B2B和旅行支付领域的合作机会,以及B2B支付案例和机会,为行业提供了有益的实践经验。

6.商业支付的未来:会上,HDFC银行分享了其商业支付策略,展示了金融机构如何运用先进技术和创新思维来应对行业挑战并开拓新市场。

7.抓住中小企业可持续增长的机遇和策略:会议强调支出管理在中小企业可持续增长中的重要作用,并提供了一系列可操作的建议,包括数据服务与报告等方面的实践案例,以帮助企业实现更高效的支出管理。

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本次《Discover 2023全球商业支付峰会》的成功举办,旨在促进全球商业支付领域的交流与合作,推动创新技术的应用,以实现行业的可持续发展。专家和业内人士共同探讨了一系列关键议题,共同为全球支付产业未来的发展献计献策。我们期待未来支付产业在创新与合作的推动下,能够为全球经济的繁荣做出更大的贡献。

关于Discocer

Discover Financial Services(简称Discover)是一家美国金融服务公司,成立于1985年,总部位于美国伊利诺伊州的里弗伍兹(Riverwoods)。最初由零售巨头Sears创建,现在已成为一家全球知名的综合性金融服务提供商。Discover提供各种金融产品和服务,包括信用卡、个人贷款、学生贷款、存款账户等。Discover的主要业务为信用卡发行,它以无年费、多样化的奖励计划和卓越的客户服务而著称。

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中付(深圳)技术服务有限公司作为国际卡组织风险类产品在境内的合作服务商,近十年来一直致力于提供跨境支付服务及风控和合规解决方案。目前中付技术为中国支付清算协会理事单位、中国支付清算协会反欺诈工作委员会,为Visa&MasterCard官方授权服务商&TPP及合作伙伴、Austreme中国客户服务中心、ISV合作伙伴及服务客户遍及海内外,在业内具有良好品质口碑。

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万事达卡推出全新商用支付解决方案

Mastercard商用解决方案亚太区客户论坛2023于3月6日在新加坡圆满成功,会议主题为“打开商业支付流程的新领域”。此次会议旨在探索和发展商业支付领域中尚未被充分开发或未被发掘的新机会和趋势。通过开拓这些新领域,企业可以获得更多商业机会,提高效率并降低成本,同时为客户提供更加出色的支付体验,相信这次会议对于亚太区商业支付领域的未来发展将产生积极的影响。图片

一、全球疫情后旅行的趋势和经验教训

二、为B2B支付的大变革做好准备

三、揭示虚拟卡上的新支付流程

四、转变差旅和招待费用支付:新的习惯、新的角色和新的需求

活动现场

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会议主题

随着疫情逐渐得到控制,全球旅游业也开始逐步复苏。然而,在这场全球疫情的大考中,旅行方式和消费者的偏好都发生了巨大的变化。在未来的旅行市场中,掌握旅行趋势和经验教训是非常重要的。此外,为了适应新的市场需求,支付行业也在面临着大变革,特别是在B2B支付方面。虚拟卡也成为支付行业中的新兴支付方式,它能够提高效率和安全性。在这种背景下,企业需要重新审视差旅和招待费用的支付方式,以满足新的需求和角色。

支付风险

商业支付领域一直在不断发展,随着技术的不断进步和新兴需求的不断涌现,商业支付的未来趋势也在不断变化,跨境交易的复杂性和风险性也给企业带来了诸多挑战。由此,跨境交易风控合规成为商业支付领域不可或缺的一环。Sionpay (Shenzhen)Technical Services Limited(以下简称“中付技术”)作为国际卡组织风险类产品在境内的合作服务商,近十年来一直致力于提供跨境支付服务及风控和合规解决方案。在这个背景下,中付技术有望获得广阔的发展前景。

SOLUTION

中付技术帮助收单行、支付服务商、商户等机构加强跨境支付风控及合规性,确保可持续经营和客户资金安全,提供以下产品服务:

 国际支付网关

针对有跨境支付需求的独立站商户,帮助商户一次性对接多种支付渠道。

 网站合规检测

利用大数据和人工智能技术,扫描并发现电商网站不合规或非法内容,避免触犯支付机构或卡组织法规,杜绝高额罚单。

 Global Risk List

提供一流的数据解决方案和服务,帮助企业解决洗钱、制裁、贿赂和腐败的第三方风险。利用精准与可靠的风险名单,高效地筛选客户和第三方合作伙伴。

 外卡收单行系统

面向收单行、支付服务商、商户等机构提供支付技术服务与解决方案。

 EMV3DS2

针对收单行以及跨境支付公司,帮助在无卡购物和其他流程(包括定期付款和存档卡)中验证消费者身份,同时为发卡行和商户提供可以满足当前支付环境需求的协议。

 国际信用卡拒付预警与处理

面向收单机构以及跨境支付服务商,帮助实时获知持卡人拒付并做出响应及处理。

 动态汇率管理

在国际持卡人进行消费时,为其提供以本国货币显示的消费金额和对应货币转换汇率。

 交易反欺诈

基于用户线上行为生物识别和大数据分析,提供实时的欺诈预防和保护。

中付技术将继续深耕风控合规领域,为客户提供更加优质的服务,实现自身的可持续发展。

关注我们的官网www.sinocompliance.com了解更多跨境合规、反欺诈、收付款相关内容

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News

FATF:更新高风险及应加强监控的国家或地区,南非、叙利亚进入灰名单

全球反洗钱和反恐怖融资国际标准制定机构,金融行动特别工作组(FATF)于2月24日更新了反洗钱灰名单与黑名单。

FATF持续监测全球范围内反洗钱和反恐怖融资体系存在显著缺陷的国家和地区,督促这些国家和地区改进缺陷。另外,每年召开三次全体会议,审议这些国家和地区改进反洗钱和反恐怖融资体系的进展情况。

其中“呼吁对其采取行动的高风险国家或地区(High-risk jurisdictions subject to a call for action)”即通常所说的“黑名单”,“应加强监控的国家或地区(Jurisdictions under increased monitoring)”即通常所说的“灰名单”。

更新情况

金融行动特别工作组第33届第2次全会决定将南非尼日利亚纳入“应加强监控的国家或地区”名单(列入“灰名单”),同时认可柬埔寨摩洛哥在改进反洗钱和反恐怖融资体系方面取得的显著进展,同意其退出“灰名单”。根据上述决定,金融行动特别工作组更新了“高风险国家或地区”和“应加强监控的国家或地区”名单,具体如下:

(一)高风险国家和地区(3个)                                                 

  • 朝鲜
  • 伊朗
  • 缅甸

(二)应加强监控的国家或地区(23个)

  • 阿尔巴尼亚
  • 巴巴多斯
  • 布基纳法索
  • 开曼群岛
  • 刚果(金)
  • 直布罗陀
  • 海地
  • 牙买加
  • 马里
  • 莫桑比克
  • 尼日利亚
  • 巴拿马
  • 菲律宾
  • 塞内加尔
  • 南非
  • 南苏丹
  • 叙利亚
  • 坦桑尼亚
  • 土耳其
  • 乌干达
  • 阿联酋
  • 也门

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Sinopay Appears at GTC2022 Global Traffic Conference, Creating New Cross border Overseas Business

2023年2月28日-3月1日,2022GTC全球流量大会在深圳福田举办成功。本次大会由白鲸出海主办,中付(深圳)技术服务有限公司作为国内知名跨境支付合规及安全服务商,受邀参展。此外,一同参展的包括WorldPay、Payoneer、AirWallex、Forter、PAYSSION、Pagsmile、连连支付……国际知名跨境服务商。

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本届展会汇聚业内大咖领袖,覆盖游戏、泛娱乐、跨境电商等出海热门行业,旨在助力跨境出海从业者实现技术、营销、融资等资源对接需求。

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在展会现场,人流不断,摩肩擦踵。客户通过现场的展示屏幕可以了解中付技术的产品和服务,以及与现场工作人员互动交流,深入了解公司的业务。

一站式跨境交易及风控合规服务平台

展会期间,许多对跨境交易及风控合规感兴趣的客户前来展台咨询。其中咨询最多的是跨境电商行业卖家,他们深知跨境交易进行风控和合规管理的重要性。跨越国界的商业交易,其面临的风险和挑战也与国内交易不同。中付技术针对不同客户的不同需求,给予不同的服务与建议,交谈过程中,中付技术凭借十年的跨境支付技术服务及风控和合规解决方案经验,获得广大客户的认可。

针对跨境电商卖家,他们通过多种途径获取盈利,包括商品差价、税收优惠、物流和运费、购物体验和服务以及购买力等。在这个竞争激烈的市场中,提供优质的商品和服务以及拥有强大的供应链能力是卖家取得成功的关键。与此同时,进出口交易安全性和合法性就显得格外重要,所以需要进行风控和合规管理,这也正是中付技术最擅长的。

在跨境业务中,欺诈交易是众多商户都需要面对的严峻问题。当客户与他们的设备或账户进行交互时,中付技术的智能风控系统能够准确识别出他们的身份,利⽤四重智能化⼿段,从不同⾓度分析异常交易活动,可以在任何损害发生之前识别出所存在的高风险,针对每个⾏为创建动态档案,并以此保护客户和业务安全。

成熟的技术产品与风险解决方案

中付技术面向跨境电商、出海企业,可以提供:跨境支付网关系统、交易反欺诈及拒付预警方案。面向银行和支付机构可以提供:跨境支付方案、收单行系统、3DS 2、交易反欺诈、发卡系统。

在未来,中付技术将进一步开拓跨境出海市场,推出新产品并加强合作关系。具体来说,中付技术计划在新市场上推出更具创新性的产品和服务,加强与合作伙伴的联合营销和业务拓展,共同推动行业的进步和发展。同时,中付技术将继续加强与国内外卡组织和支付机构的合作关系,拓展海外市场份额,提升在行业中的地位和影响力。

在此,中付技术对所有关注和支持公司的人员表示感谢,并期待在未来与更多合作伙伴携手共进,共创美好未来。

如果您需要更多信息或有任何疑问

请随时联系我们

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【预告】跨境出海,中付技术邀您共赴GTC全球流量大会

一场出海领域的年度盛会如约而至,GTC2022 全球流量大会全新升级。此次流量大会覆盖游戏、泛娱乐、跨境电商等出海热门行业,预计将迎来超过10000名跨境出海从业者莅临参观,是跨境出海领域规模最大、业态覆盖最广、影响力最久的展会品牌之一。展会聚焦跨境出海新势能,以更开放、更多元的姿态为跨境出海从业提供技术、营销、融资等资源对接需求,助力跨境出海行业做出更多的创新和突破。

中付(深圳)技术服务有限公司即将作为参展企业之一出席此次展会,中付技术作为一家专注于提供跨境支付技术服务及风控和合规解决方案的公司,在行业内拥有丰富的经验和优秀的技术团队。作为中国支付清算协会理事单位、Visa & MasterCard官方授权服务商、TPP及合作伙伴,我们可为客户提供海内外一站式服务,灵活、便捷、安全、高效。我们热忱邀请您在展会期间来到我们的展位,与我们的专业人员交流,深入了解我们的服务和产品。

时 间 地 点

2/28-3/1日  9:00-17:00

中国·深圳福田会展中心6号馆展位B23

1.资本会更青睐于哪些类型的企业或者产品?

2.品牌化能带给出海企业什么新的方向?未来出海的新机遇在哪里?

3.云技术的发展如何赋能出海市场并带来更大价值?

报 名 方 式

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Regarding cross-border compliance, ChatGPT surprisingly answered......

能聊天、能讲笑话、能敲代码、能写论文、能写诗作词,去年11月底面世的ChatGPT火爆全网,上线仅2个月累计月活用户突破1亿人次,它究竟有何魅力?

ChatGPT,是美国人工智能研究实验室OpenAI开发的一种全新聊天机器人模型,它能够通过学习和理解人类的语言来进行对话,还能根据聊天的上下文进行互动,并协助人类完成一系列任务。

不少和ChatGPT“聊过天”的网友纷纷感叹,“好用到吓人”。面对如此宝藏的“百科全书”,Sinopay整理了跨境人比较关心的几个问题,一起来看看ChatGPT是如何回复的吧!

快速了解ChatGPT

Q:你这么火,到底有何魅力?图片

跨境相关问题

Q:商户或支付机构如何识别信用卡交易欺诈?图片

中付技术的NuData智能风控解决方案为商家降低欺诈风险,解决账号盗用、积分欺诈、支付欺诈、自动化攻击、新账户欺诈等困扰。

Q:商户或支付机构如何解决信用卡拒付问题,降低业务损失?图片

中付技术的拒付预警处理系统能够在有效降低拒付率和财务损失,避免进入卡组织监控名单。

Q:作为收单机构,如何识别不合规商品内容?图片

中付技术的网站合规检用大数据和人工智能技术,扫描并发现电商网站不合规或非法内容,避免触犯支付机构或卡组织法规,杜绝高额罚单。

Q:商户遇到拒付攻击该怎么办?图片

中付技术拒付预警处理系统可以实时获知持卡人拒付并做出响应及处理。

Q:3DS2为什么那么厉害?图片

中付技术的产品EMV 3DS2符合行业标准,用于对跨境支付交易进行身份验证,确保支付安全。

看了ChatGPT的回答,是不是很惊讶?新技术的出现,对人们来说也意味着新机遇和新挑战。

我们可以利用ChatGPT等新工具提高工作效率,不断提高自身的学习能力工作能力,让工具成为我们的加分项。

想要了解更多有关跨境合规、反欺诈、收付款等内容,欢迎关注公众号!

News, Interpretation of regulatory policy

Effective and implemented on January 1st! The first batch of new foreign trade regulations in 2023 has arrived

2023年伊始,国内外又有不少外贸新规开始生效。进出口许可、原产地规则、投资审查、通关便利等方面都有重要变化….这些外贸政策或将影响你的业务,一起来了解一下吧!

☆ 国内 ☆

1、1月1日起 麻醉药品和精神药品将实行进出口准许证管理

国家药监局、海关总署日前印发《关于麻醉药品和精神药品进出口管理有关事宜的公告》,从2023年1月1日起,我国将对麻醉药品、精神类药品实行进出口准许证管理。本公告实施前国家药监局核发的进口准许证在有效期内可继续使用。

2、1月1日起 实施转版后的RCEP协定项下产品特定原产地规则清单

据海关总署公告,《区域全面经济伙伴关系协定》(RCEP)各成员已就产品特定原产地规则中产品名称及编码由2012年版《商品名称及编码协调制度》向2022年版转换以及原产地证书格式达成一致。转版后的协定项下产品特定原产地规则清单以及原产地证书格式将于2023年1月1日起实施。

此外,自2023年1月2日起,RCEP将对印度尼西亚生效,届时可自助打印输印尼的原产地证书。

3、1月1日起 调整部分商品的进出口关税

国务院关税税则委员会12月29日发布公告,2023年将调整部分商品的进出口关税。2023年1月1日起,我国将对1020项商品实施低于最惠国税率的进口暂定税率。其中,对部分抗癌药原料、抗新型冠状病毒药原料、镇癌痛药品实施零关税。此外,2023年1月1日起,还将提高部分商品进出口关税。其中,对栗子、甘草及其制品、大型轮胎、甘蔗收获机等取消进口暂定税率,恢复实施最惠国税率;提高铝和铝合金出口关税。

4、1月1日起 对《中华人民共和国农产品进口关税配额证》等3种证(明)实施联网核查

自2023年1月1日起,海关总署、国家发展改革委、商务部将对《中华人民共和国农产品进口关税配额证》《中华人民共和国化肥进口关税配额证明》《关税配额外优惠关税税率进口棉花配额证》(以下统称配额证)实施电子数据与报关单电子数据的联网核查。国家发展改革委、商务部不再签发纸质配额证,改为签发电子配额证,并将电子数据传输至海关。企业凭电子配额证向海关办理进口手续。

5、1月1日起 《境外机构投资者投资中国债券市场资金管理规定》实施

中国人民银行、国家外汇管理局此前联合发布《境外机构投资者投资中国债券市场资金管理规定》,完善并明确境外机构投资者投资中国债券市场资金管理要求,将自2023年1月1日起施行。其中提到在优化外汇风险管理政策方面,将进一步扩大境外机构投资者外汇套保渠道,并取消柜台交易的对手方数量限制。

6、1月8日起 取消入境人员全员核酸检测

海关总署近日发布《关于新型冠状病毒感染乙类乙管后有关事项的公告》,自2023年1月8日起,取消入境人员全员核酸检测,所有入境人员均需向海关申报入境前48小时内新型冠状病毒核酸检测结果;取消所有进口冷链食品和非冷链物品口岸环节针对新型冠状病毒的核酸监测检测等措施。

7、1月8日起 恢复受理中国公民旅游访友护照申请

自2023年1月8日起,国家移民管理局优化移民管理政策措施。具体包括:有序恢复受理审批中国公民因出国旅游、访友申请普通护照,恢复办理内地居民旅游、商务赴港签注;恢复受理审批外国人申请普通签证延期、换发、补发;恢复口岸签证签发;恢复签发中华人民共和国出入境通行证,恢复签发边境地区出入境通行证等。

8、进口服装检验已实施采信管理

自2022年12月1日起,海关总署对进口服装检验实施采信管理。其中,根据进口服装质量安全风险评估结果,进口货物收货人或者其代理人进口《实施采信的进口服装商品编号清单》所列服装的,可以委托采信机构实施检验,海关依照《采信办法》的规定对采信机构的检验结果实施采信。

9、新增14个地区开展二手车出口业务

日前,商务部、公安部、海关总署发布《关于进一步扩大开展二手车出口业务地区范围的通知》,决定新增14个地区开展二手车出口业务,包括辽宁省、福建省、河南省、四川省、河北省(石家庄市)、内蒙古自治区(呼和浩特市)、吉林省(珲春市)、黑龙江省(哈尔滨市)、江苏省(苏州市)、浙江省(温州市)、山东省(潍坊市)、贵州省(贵阳市)、云南省(昆明市)和新疆维吾尔自治区(博尔塔拉蒙古自治州)。

10、跨境电商4项新国标发布

市场监管总局日前发布了一批国家标准,其中在跨境电商领域,发布《中小微企业跨境电商综合服务管理规范》《跨境电子商务交易服务质量评价》等四项标准,规定了跨境电商综合服务、智能手机和陶瓷产品信息多语种描述、交易服务质量评价等方面的要求,有益于强化对中小微企业跨境电商综合服务的支持,解决跨境电商产品信息描述存在鸿沟等问题。

11、杭州等6个城市入选服务业扩大开放综合试点

12月20日,国务院发布《国务院关于同意在沈阳等6个城市开展服务业扩大开放综合试点的批复》,同意在沈阳市、南京市、杭州市、武汉市、广州市、成都市开展服务业扩大开放综合试点,试点期为自批复之日起3年。

☆ 国外 ☆

越南

1、1月1日起 将实施新的RCEP原产地规则

据中国驻越南使馆经商处,越南工贸部近日发布通知,对区域全面经济伙伴关系协定(RCEP)原产地规则有关规定进行了修改,产品特定原产地规则(PSR)清单将采用HS2022版本编码(原为HS2012版本编码),原产地证书背页说明也将相应修改。该通知将于2023年1月1日起实施。

孟加拉国

2、1月1日起 所有通过吉大港的货物均采用托盘运输

据海运网,吉大港港务局(CPA)已发出最新通告,规定在吉大港港口装卸的拼箱货物(LCL)、整箱货物(FCL),均须按适当标准进行托盘化/包装,并附有唛头。当局表示愿意根据CPA条例对不遵守规定的一方采取法律行动,从明年1月起生效,可以要求海关检查。

埃及

3、1月起 将上调苏伊士运河船舶通行费

据新华社,埃及苏伊士运河管理局此前发表声明说,将于2023年1月上调苏伊士运河的船舶通行费。其中,游船和运输干货船只的通行费将上调10%,其余船只通行费将上调15%。

瑞士

4、1月1日起 部分食品将禁止使用瑞士原产地标志

据中国食品土畜进出口商会,瑞士联邦公报网站日前发布693号公告,修订食品原产地标志使用条例。其中,将鹰嘴豆、坚果、可可、咖啡、红茶、部分水产品等瑞士不能自给或自给率低的食品列入禁止使用瑞士食品原产地标识的食品清单。该修订将于2023年1月1日起施行。

印尼

5、颁发关于进口食品药品及其原料的监管条例

据中国食品土畜进出口商会,印尼食品药品管理局近日发布的新的《进口食品和药品监管条例》和《进口食品药品原料监管条例》已自12月14日生效。条例规定了食品、化妆品、健康补充剂、药品和传统药品,及其原料的进口监管要求。

尼泊尔

6、取消建筑材料进口的现金保证金

据中国驻尼泊尔使馆经商处,《共和报》12月3日报道,尼央行(NRB)已取消瓷砖、大理石、花岗岩、石板、石头、陶瓷、沥青、砖及屋顶材料、公共建筑材料、飞机和体育场座椅等材料进口的强制性现金保证金,同时向进口商开放信用证。此前,因尼外汇储备枯竭,去年NRB要求进口商维持50%至100%的现金保证金,进口商需提前将相应金额存入银行。

7、取消对奢侈品的进口禁令

《共和报》报道,由于私营部门不断施压,尼政府已从12月15日起取消对汽车、酒、手机和摩托车等多种奢侈品进口禁令。

8、延长向贸易商发放出口补贴的时间

《新兴报》12月18日报道,尼央行已延长出口商申请商品出口补贴的办理时间至15天。两个月前,尼政府决定对36种不同的商品出口给予补贴,包括加工茶叶、加工咖啡、手工艺品在内的18种商品的出口附加价值应达50%,享受货物总值1%的政府补贴;在尼生产的服装和成衣、毛织品、羊绒等18种商品的附加价值应达30%,享有4%的补贴。

缅甸

9、发布电动汽车进口规定

据中国驻缅甸使馆经商处,缅甸商务部特制定电动汽车进口规定(试行),有效期为2023年1月1日至12月31日。根据规定,未获得开设销售展厅许可的电动汽车进口公司,须遵守以下规定:公司(含缅甸公司和缅外合资公司)须在投资与公司管理局(DICA)注册;须出示与销售公司就每个进口品牌汽车签订的销售合同;须获得国家电动汽车及相关产业发展领导委员会的批准。同时,公司须在央行认可的银行存入5千万缅元担保金,并提交银行开具的担保函。

俄罗斯

10、延长重要进口产品的优惠贷款方案

据俄罗斯政府网站最新发布的消息,俄罗斯总理米舒斯京签署了一项命令,将对俄经济重要的进口产品的优惠贷款特别方案延长至2023年10月30日。可获得优惠贷款的进口产品清单包括食品、药品、车辆、建筑材料、机床、农业机械和电子产品等。

欧盟

11、2024年开始须统一使用Type-C充电接口

据央视财经,欧洲理事会已批准,自2024年起各类在欧盟范围内销售的手机、平板、数码相机等电子设备必须统一使用Type-C充电接口,消费者在购买电子设备时还可以自行选择是否另外购买充电器。笔记本电脑使用统一充电接口被允许有40个月的宽限期。

阿尔及利亚

12、在阿设厂的外国汽车制造商须与阿本国汽车零部件企业合作

根据阿尔及利亚通讯社报道,阿工业部制定了一系列法律法规,支持本国汽车零部件分包商与国际汽车制造商谈判,获得分包业务。阿新出台的汽车生产和特许经销法令规定,在阿投资的外国汽车制造商须采购阿本国企业生产的零部件。阿本国汽车零部件生产企业集中在电缆、轮胎、塑料组件及汽车座椅行业。

荷兰

13、1月1日起 将对能源合同实施价格上限

据界面新闻,荷兰广播公司(NOS)报道,为了保护消费者免受物价飙升的影响,荷兰政府将从明年1月1日起对能源合同实施价格上限。消息人士称,能源价格将被限定在2022年1月家庭平均使用的天然气和电力的水平上。此外,能源公司还将承诺在未来六个月内不切断任何客户的业务,并将尝试重新开始向客户提供长期固定合同。

美国

14、1月起 联邦快递超规格上调运费6.9%

据界面新闻,当地时间9月22日,美国快递巨头联邦快递集团(FedEx)在财报中表示,计划从2023年1月起将运费平均上调6.9%,以应对全球快递业务放缓的局面。

中付(深圳)技术服务有限公司作为国际卡组织风险类产品在境内的合作服务商,近十年来一直致力于提供跨境支付服务及风控和合规解决方案。目前中付技术为中国支付清算协会理事单位、中国支付清算协会反欺诈工作委员会,为Visa&MasterCard官方授权服务商&TPP及合作伙伴、Austreme中国客户服务中心、ISV合作伙伴及服务客户遍及海内外,在业内具有良好品质口碑。

News, Interpretation of regulatory policy

中国金融科技创新监管的安全管理机制

金融安全是国家安全重要组成部分,发展金融科技应将保障金融安全作为不可逾越的底线和红线。金融科技是技术驱动的金融创新,其风险是动态变化的,具有较高突发性和不可预测性。为更好防控创新风险,摸清金融服务测试运行状况,便于及时出台有针对性的监管细则,创新监管工具坚持包容审慎原则,严守安全底线,建立健全涵盖创新应用事前、事中、事后全生命周期安全管理机制,全面筑牢金融科技创新风险防线(如图)。

一、事前审慎把关

1.以业务合规为前提通过内部机构审计、外部专业评估、征求管理部门意见等方式,确保金融创新不突破法律法规、部门规章、基础规范文件等红线要求,严防以“创新”为名突破现行业务规则的虚假创新。

2.以技术安全为保障对照创新安全通用规范、个人金融信息保护规范等金融行业标准进行评估,严防存在技术漏洞和风险隐患的应用参与测试,全面提升创新应用的标准符合性与安全性,确保信息技术安全、合理、规范地应用于金融领域。

3.以风险可控为目标,督促申请机构建立健全风险内控制度,落实风险管理主体责任,完善风险补偿、应急处置、服务退出等机制,切实保障用户资金和信息安全,坚决守住不发生系统性金融风险的底线。

二、事中动态监控

建立金融科技创新管理服务平台,运用数字化监管手段持续动态监测创新应用运行状况,及时定位、跟踪、预防和化解风险隐患。

1.多渠道风险态势感知。加强与网信、公安、工信等部门合作,建立涵盖金融机构、科技公司、行业协会、第三方专业机构和政府部门的协同机制,推动跨行业、跨部门、跨领域风险信息共享。采用机构报送、接口采集、自动探测等方式,基于人工智能、大数据等技术动态感知金融科技应用风险态势。

2.综合性风险分析评估。提取风险特征信息,将风险归类分级,形成风险数据仓库。通过模型分析、专家评议等方式,准确评估风险影响范围和危害程度,深入分析不同风险特征间的关联关系,及时发现风险趋势与潜在隐患。

3.差异化风险预警处置。建立创新风险综合防控机制,推进差异化风险预警和高效应急处置。指导测试机构履行风险防控主体责任,借助第三方专业支撑能力,凝聚金融业内外合力,共建风险联防联控机制,严格做到问题早发现、风险早预警、漏洞早补救。对于短期内难以补救的风险漏洞,需要及时发布风险提示,采取综合性风险补偿措施;对存在重大问题的创新应用,应及时阻断并退出测试。造成损失的,测试机构须通过风险拨备资金、保险计划等进行赔偿,切实保障消费者合法权益。

三、事后综合评价

综合采用自测自评、外部评估、第三方审计、专家论证等方式,从创新价值、服务质量、合法合规、数据安全、风险防控等方面,对提出申请结束测试的创新应用进行综合评价,评估创新应用是否履行声明书承诺、是否惠民利企、是否满足监管要求、是否商业可持续,及时发现并消除潜在隐患,防止创新风险外溢。

1.自测自评。申请机构通过系统测试、内部审计等方式,组织开展机构内部评估工作,形成自评报告。

2.外部评估。通过国家统一推行的金融科技技术产品通用安全认证等方式,对创新应用进行全生命周期持续动态安全评定。

3.第三方审计。通过注册会计师审计等方式,对创新应用声明书相关承诺落实情况进行评估。

4.专家论证。申请机构组织业务、技术、安全、自律等相关领域外部权威专家组成专家组,在自测自评基础上,结合外部评估、第三方审计情况进行综合评审论证。

News, qualification, Tech

再添软实力,中付技术再次通过ISO27001信息安全管理体系认证!

近期,中付(深圳)技术服务有限公司获得了ISO27001信息安全管理体系认证。信息安全管理体系建立是企业信息化建设中的重要环节,对企业安全管理和企业发展意义重大。本次通过认证,说明了中付技术在信息安全管理、信息服务规范化管理方面保持着较高水平,拥有一套系统完善、科学有效的国际化信息安全管理体系,在信息安全控制方面有较高的严谨性和有效性,能够从专业和权威层面为客户提供信息安全保障。

ISO27001认证是什么

ISO 27001

ISO27001全称信息安全管理体系认证,是国际标准化组织制定ISO27000系列的主标准。在信息安全管理方面,已经成为全世界应用最广泛的典型管理标准之一。

ISO27001认证是由认证机构依据特定的审核规则,按照规定的程序和方法,企业实施审核,通过权威的第三方审核之后再提供的认证证书。

在审核过程中,认证机构会依据ISO27001的各项条款和要求,对企业内部的相关特定事项,比如账号和口令安全、电脑的日常使用、文件交接和员工安全意识等等,进行符合性检查。总结起来,这是对企业的信息安全管理体系是否符合ISO27001要求的认证。

企业申请认证的基本条件

1.中国企业持有工商行政管理部门颁发的《企业法人营业执照》、《生产许可证》或等效文件;

2.申请方的信息安全管理体系已按ISO/IEC 27001:2005标准要求建立,并实施运行3个月以上;

3.至少完成一次内部审核,并进行了管理评审;

4.信息安全管理体系运行期间及建立体系前的一年内未受到主管部门行政处罚。

中付技术通过 ISO 27001认证

中付技术通过认证的意义

1.切实提高了信息安全管理水平及全员信息安全意识,降低了信息安全风险,保证了信息的保密性、完整性和可用性;

2.向政府及行业主管部门证明组织对相关法律法规的符合性;

3.向客户表明组织对信息安全的承诺,维护中付技术的品牌名誉和客户信任,获得国际认可,拓展更多业务;

4.中付技术在投标方面更有竞争力,有利于提高中标率。

About Us

中付(深圳)技术服务有限公司(简称中付技术)(Sinopay (Shenzhen) Technical Services Limited),是国内唯一一家专业从事跨境合规及交易反欺诈的大数据技术公司。

作为国际卡组织风险类产品在境内的合作服务商,近十年来,中付技术一直致力于提供跨境支付服务及风控和合规解决方案,主要面向银行、支付服务商、跨境商户等机构和公司提供外卡收单网关系统、交易反欺诈、风险合规及反洗钱系统、跨境风险态势感知、国际汇率管理及大数据管理等跨境交易相关技术服务。

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