2020年10月,FATF再度更新了高风险和受强化监控的司法管辖区名单。这是继今年2月份更新之后年内第二次更新。此次更新,将冰岛和蒙古从受强化监控司法管辖区名单中移除,高风险司法管辖区名单无变化[1]。
FATF—-Financial Action Task Force on Money Laundering (反洗钱金融行动特别工作组)是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资领域最具权威性的国际组织之一。主要负责制定反洗钱国际标准并在全球范围内推动实施,这其中的具体措施就包括发布高风险国家和地区名单。除了FATF这个全球性的反洗钱国际组织外,还有9个区域性反洗钱国际组织,分别对区域内成员风险状况进行评估。FATF和9个区域性组织都会发布各自的高风险国家和地区,并在汇总到FATF后由FATF统一发布。根据议事规则,FATF每年在2月、6月和10月各举行一次全会,每次全会后都会以公开声明的方式公布最新的高风险国家和地区。中国于2007年正式成为FATF成员,并与2012年取得FATF全会认可,顺利结束第三轮互评估程序,成为第13个全面到达FATF第三轮互评估标准的成员国。
什么是高风险和受强化监控名单
高风险国家地区名单(FATF黑名单):一个国家地区被FATF认定为高风险,是因为其制度在应对洗钱、恐怖融资和扩散融资方面存在重大战略缺陷。对于所有被认定为高风险的国家地区,FATF呼吁和敦促其成员国家和所有国家加强尽职调查,并在最严重的情况下,呼吁各国采取反制措施,以保护国际金融体系免受来自这些国家地区的持续性的洗钱、恐怖融资和扩散融资风险威胁。
加强监控国家地区名单(FATF灰名单):被列入加强监控名单的国家地区正在与FATF组织积极合作,以解决其在应对洗钱、恐怖融资和扩散融资方面的战略缺陷。当FATF将这些国家地区放入加强监督时,这意味着该国已承诺在商定的时限内迅速解决已发现的战略缺陷,并接受加强监督。FATF不要求对这些国家地区应用增强的尽职调查,但鼓励其成员在进行风险分析时考虑到相关信息。
该名单主要应用于各国金融机构反洗钱工作中。金融机构是反洗钱系统的神经末梢,与洗钱行为直接接触,因此开展反洗钱工作对于金融机构来说至关重要。反洗钱工作通常包括客户身份识别(KYC)以及客户尽职调查,在调查之后金融机构会将存在可疑的洗钱行为的客户名单以及交易上报。

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文中部分数据来源http://www.fatf-gafi.org/