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来了!FATF名单今年第二次更新!

2020年10月,FATF再度更新了高风险和受强化监控的司法管辖区名单。这是继今年2月份更新之后年内第二次更新。此次更新,将冰岛和蒙古从受强化监控司法管辖区名单中移除,高风险司法管辖区名单无变化[1]

FATF—-Financial Action Task Force on Money Laundering (反洗钱金融行动特别工作组)是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资领域最具权威性的国际组织之一。主要负责制定反洗钱国际标准并在全球范围内推动实施,这其中的具体措施就包括发布高风险国家和地区名单。除了FATF这个全球性的反洗钱国际组织外,还有9个区域性反洗钱国际组织,分别对区域内成员风险状况进行评估。FATF和9个区域性组织都会发布各自的高风险国家和地区,并在汇总到FATF后由FATF统一发布。根据议事规则,FATF每年在2月、6月和10月各举行一次全会,每次全会后都会以公开声明的方式公布最新的高风险国家和地区。中国于2007年正式成为FATF成员,并与2012年取得FATF全会认可,顺利结束第三轮互评估程序,成为第13个全面到达FATF第三轮互评估标准的成员国。

什么是高风险和受强化监控名单
高风险国家地区名单(FATF黑名单):一个国家地区被FATF认定为高风险,是因为其制度在应对洗钱、恐怖融资和扩散融资方面存在重大战略缺陷。对于所有被认定为高风险的国家地区,FATF呼吁和敦促其成员国家和所有国家加强尽职调查,并在最严重的情况下,呼吁各国采取反制措施,以保护国际金融体系免受来自这些国家地区的持续性的洗钱、恐怖融资和扩散融资风险威胁。

加强监控国家地区名单(FATF灰名单):被列入加强监控名单的国家地区正在与FATF组织积极合作,以解决其在应对洗钱、恐怖融资和扩散融资方面的战略缺陷。当FATF将这些国家地区放入加强监督时,这意味着该国已承诺在商定的时限内迅速解决已发现的战略缺陷,并接受加强监督。FATF不要求对这些国家地区应用增强的尽职调查,但鼓励其成员在进行风险分析时考虑到相关信息。

该名单主要应用于各国金融机构反洗钱工作中。金融机构是反洗钱系统的神经末梢,与洗钱行为直接接触,因此开展反洗钱工作对于金融机构来说至关重要。反洗钱工作通常包括客户身份识别(KYC)以及客户尽职调查,在调查之后金融机构会将存在可疑的洗钱行为的客户名单以及交易上报。

可疑交易报告表单

中付技术的风险合规负责人表示:“对于金融机构来说反洗钱是一项长期而艰巨的任务,随着互联网金融快速发展,身份识别难度、追踪交易难度增加,及多重账户交易的复杂性掩盖等,反洗钱工作遇到多重挑战。在新的监管形势下,反洗钱工作不断加码升级,借助新兴技术应用于反洗钱工作已成趋势。中付技术很高兴能够研发出金融风险情报筛查系统,向我们的每个客户提供无限制查阅监管内容的服务。推出此项服务,可以让我们在实施战略路线、提供具成本效益的金融犯罪合规服务方面又迈出新步伐,这将帮助我们的客户优化自身合规规程的效果和效率。”

中付全球风险情报 (World Risk Intelligence)帮助金融机构做出明智的决策

中付技术的全球风险情报调查服务,可以帮助各大金融机构提供客户尽职调查、反洗钱、风险评估等业务,保证各国金融机构免受洗钱、恐怖融资等困扰。中付国际风险名单系统数据覆盖范围包括:国际制裁、FATF名单、PEP(国际政治敏感人物)等公开和权威渠道所获取的数据。

中付国际风险名单系统能够提供基于实时更新的全球权威数据来源风险情报的筛查、搜索服务。中付技术拥有多名专业研究人员和分析师,他们遵守最严格的研究指南,从可靠和有信誉的来源处收集和整理信息。结合最先进技术和专业知识,帮助金融机构简化客户和第三方筛查流程。同时名单中的数据经过完整的结构化、聚合和去重,因此无论是本地部署、基于云端还是第三方解决方案,都可根据金融机构要求的方式传送,与各种工作流程筛查平台轻松融合。此外中付技术利用API将数据、匹配功能和高级特性集成到现有工作流程和内部系统中,实现简化客户引导、“了解你的客户(KYC)”和第三方风险尽职调查的筛查流程,旨在为国内外金融机构提供更加全面以及安全的服务。

关于中付技术

中付(深圳)技术服务有限公司(简称中付技术)(Sinopay (Shenzhen) Technical Services Limited)由来自行业内多家国际公司高管于2013年创立于深圳。主要面向银行、支付服务商、跨境商户等机构和公司提供国际支付网关、网站合规扫描、交易智能风控、3DS 2.0、拒付预警及处理以及全球风险名单等跨境交易相关技术服务和解决方案。目前为中国人民银行主管的中国支付清算协会理事单位、万事达中国官方合作服务商、VISA旗下风控公司Verifi中国官方合作服务商以及AUSTREME中国客户服务中心。

文中部分数据来源http://www.fatf-gafi.org/

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